发展中国家的外资银行
2007-4
人民
江小涓
263
《发展中国家的外资银行：竞争、效率与稳定》主要内容包括：20世纪90年代中期以来，外资银行明显加快了进入发展中国家的速度。在中东欧、拉美和部分亚洲国家，外资银行进入的规模之大、速度之快、影响之深引起了各界的广泛关注。长期以来，银行部门的重要性和脆弱性决定了其一直是各国开放程度最低的部门，发展中国家的情况更是如此。因此，无论从外资银行的角度，还是从发展中东道国的角度看，20世纪90年代中期以来它们的行为都出现了巨大转变，甚至是对以往行为的一种颠覆。具体体现为：外资银行不仅改变了以往几乎只进入发达国家的传统，而且在进入动因、相对效率、业务领域以及进入方式等方面呈现截然不同的新特征；与之相对的是，发展中国家在银行业对外开放的态度上也出现了根本性的转变，由过去的严格限制变为放松限制。 外资银行大规模进入发展中国家的现象直接引发了两个值得探讨的问题：（1）什么原因导致了这一现象？（2）这一现象会产生什么样的影响？这些就是动因问题与效率问题。由于外资银行进入发展中国家是外资银行和发展中东道国共同博弈的结果，因此动因问题涉及两个方面，即外资银行进入发展中国家的动因和发展中国家大规模引入外资银行的动因；与此同时，效率问题也包含两个层面：一是发展中国家外资银行的效率状况；二是外资银行进入对发展中东道国银行业效率的影响。可以说，研究和分析发展中国家外资银行的进入动因与效率，不仅有助于分析和预测发展中国家外资银行行为，而且有助于解释和说明外资银行进入对发展中东道国的影响。 围绕上述主线，《发展中国家的外资银行：竞争、效率与稳定》分为七个部分，具体的结构安排如下：导论部分介绍了《发展中国家的外资银行：竞争、效率与稳定》的选题背景、理论意义及现实意义，梳理了国内外既有的研究成果，界定了《发展中国家的外资银行：竞争、效率与稳定》的研究对象和研究角度，并在文献回顾的基础上建立了《发展中国家的外资银行：竞争、效率与稳定》的分析框架，指出各章所要解决的问题。
序内容摘要Abstract导论第一节 选题的背景与问题的提出一、发展中国家外资银行的增长二、引发的问题与研究的意义第二节 既有的研究一、国外相关研究的进展二、国内相关研究的状况第三节 研究对象、研究角度与研究方法一、研究对象的界定二、试图回答的问题三、研究角度与思路四、主要的研究方法第四节 本书的主要创新第一章 银行业对外直接投资的理论背景第一节 概念界定、组织结构与发展趋势一、跨国银行、外资银行概念的界定二、跨国银行的市场进入战略三、跨国银行海外分支机构的组织形式四、当代跨国银行兴起的外部环境五、当代跨国银行的发展阶段第二节 银行业对外直接投资的理论综述一、跨国银行的比较优势理论二、跨国银行的产业组织理论三、跨国银行的国际投资理论四、跨国银行的内部化理论五、跨国银行的国际生产折衷理论六、理论评述：一个简要的梳理第三节 银行业对外直接投资的动力机制一、基本分析框架：理性经济人假设二、贸易投资引致动力三、母国和东道国的区位动力四、银行专有优势动力第二章 发展中国家的外资银行：现状、动因与行为——外资银行视角的分析第一节 发展中国家外资银行的现状一、FDI行业路径的变迁与金融部门FDI的蓬勃发展二、发展中国家外资银行的规模：简要的描述三、外资银行的母国分布：地缘和历史文化因素的作用四、外资银行的组织形式与行为差异五、外资银行的进入方式：新设与收购第二节 外资银行进入发展中国家的动因：约束条件的变化一、发达国家市场的竞争压力二、发展中东道国市场机会：私有化、转轨和危机重组三、发展中东道国市场进入壁垒的降低四、技术进步的推动五、贸易与投资引致第三节 外部约束条件变化下的外资银行行为一、进入动机的改变二、平均规模的差异三、相对效率的变化四、主营业务的不同五、进入形式的区别第三章 银行改革与外资银行引入——发展中东道国视角的分析第一节 发展中国家银行改革的初始条件一、国家主导型金融体制二、市场结构：缺乏有效竞争三、股权结构：银行部门中的政府失灵四、管理与技术：银行业的X-非效率五、进一步发展的制约因素第二节 基于效率提高的银行改革进程与外资银行扩张一、改革的动力与目标二、国有（控制性）金融的退让三、两种扩张：国内私有化和引进外资四、外资银行扩张：以20世纪90年代中期为界第三节 引入外资银行的经济效应分析一、发展中国家引入外资银行的动因二、外资银行进入对东道国的影响三、短期福利分析：国有垄断与外资进入限制四、长期福利分析：市场结构与产权结构的改进第四章 发展中国家外资银行的绩效评价——外资银行效率以及对东道国银行业效率和稳定性影响的实证研究第一节 绩效评价（1）：外资银行的效率一、文献回顾：对已有研究的概述二、发展中国家外资银行的效率第二节 绩效评价（2）：外资银行进入对东道国银行业效率的影响一、外资银行进入与东道国银行效率二、东道国金融发展水平的决定性作用三、模型的构建和已有的结论第三节 外资银行进入与东道国银行效率变化：对21个发展中国家的计量分析一、数据来源与变量含义二、样本国家外资银行与当地银行的状况三、计量检验的结果与含义四、需要说明的问题第四节 与绩效相关的稳定性问题：初步的探讨一、母国、东道国经济波动与外资银行行为二、外资银行与金融危机三、外资进入与银行部门的稳健性：部分国家的证据第五章 外资银行的规模扩张与影响：以中东欧地区为例第一节 外资银行进入转轨国家的基本状况与特殊性一、经济转轨、银行改革与外资银行进入二、转轨国家引入外资银行的理论依据：戴蒙德模型三、外资银行的进入动因与影响外资进入程度的因素第二节 外资银行规模以及经营效率的变迁轨迹一、中东欧地区外资银行的规模扩张：共性与差异二、中东欧地区外资银行效率的演变第三节 对当地银行业市场结构、产权结构和稳定性的影响一、市场结构：集中度的渐进变化二、产权结构：国有收缩与外资扩张三、银行业稳健性：外资进入后的情形第六章 在华外资银行状况与进一步发展的政策建议第一节 在华外资银行的发展状况一、在华外资银行的发展阶段二、在华外资银行的国别来源、地区分布和主营业务三、在华外资银行的主要动向四、在华外资银行的发展趋势第二节 国际经验与启示一、银行部门规模与外资银行介入程度二、渐进开放、激进开放与金融危机三、外资银行资质与国别来源控制：防范与降低风险四、金融监管的重要性五、法律等金融基础配套设施的作用第三节 相应的政策建议一、适当的外资银行介入程度二、审慎推进引入外资银行的进程三、引进机制的选择：政府与市场的合作四、提高金融监管水平：市场激励与法规监管的互补五、完善金融基础设施参考文献后记
