中国票据法律制度研究
2009-11
科学出版社
于永芹，李遐桢 著
298
为拥有自己的文库，打造学术品牌，在科学出版社的鼎力支持下，烟台大学法律人推出了《三元法学文丛》。这是一件值得庆贺的事情。文丛何以得名？盖因烟大校园中心有一湖，名日“三元湖”。“三元”者含义有三：一者古有连中三元之说；二者，烟大为地方出资，北大、清华援建而成；三者湖面一分为三。三元湖中，三个圆形湖面，心心相连；湖心有岛，湖上横跨小桥，四周翠柳环绕。春来鸟语花香，闲观鱼翔浅底；冬去冰雪沉卧，平增学子嬉戏。聆听着湖畔钟楼里催人振奋的钟声，徜徉于石道上感受着扑面而来的杨柳风，感受到的是远离尘嚣的寂静，读懂的绝对不止湖边图书馆内的老书。不知不觉中，始建于1984年的烟大法学专业，已走过了23个年头。期间，三元湖见证了烟大法学的风雨历程，分享着烟大法律人的喜悦和失意；见证着办学规模由起初的不足百人而至今天的上千人，送走了一批批朝气蓬勃的学子；见证着法律系办公室由寥寥数间发展到拥有独立庭院的法学楼，期待着法学院的日新月异。变幻的是时空，但不变的是烟大法律人对法学的忠诚和毅力。三元湖可以作证！三元湖懂得感恩，三元湖水或涌于地下，或来自天上，涓涓溪流滋养着她、滂沱大雨浇灌着她，三元湖用她的一泓清水感谢着天地。三元湖也用她自己建起一座友谊的丰碑，记载下了北大、清华、烟台市及各方力量在创办烟大、建设烟大的丰功伟绩。三元湖畔的法律人广交四海俊杰、贤达，他们的进步凝聚着朋友的心血。他们的劳动成果又怎能不刻上三元湖的名字，藉此公告世人、报恩于世人？三元湖是俊秀的，但她懂得领略东门外一望无际的黄海；三元湖是安静的，但她能够听到大海的奔腾不息。俊秀的、安静的三元湖在告诫烟大法律人不要在湖光山色中沉醉，不应在春风细雨中沾沾自喜。《三元法学文丛》是我们身后的路标，它告诉我们前方还有远远的路……
本书立足于我国票据立法，对票据基础、票据行为、票据权利、票据抗辩、票据伪造与变造、票据利益返还请求权、票据丧失救济、空白票据等票据法基本制度，以及出票、背书、承兑、保证、付款等票据具体行为制度，从理论上进行系统研究；在阐述基本理论的过程中，对我国票据法律法规和司法解释的相关条文内容进行分析评价；同时，结合我国票据实务中存在的具体问题，提出相应的完善立法的建议。本书的主要特色在于：内容由浅及深，每一章均有简单的概念与基础原理介绍，另有关于针对我国票据立法现状提出的深度理论问题与实务问题的探讨。此外，采取“资料链接”的方式，针对我国现行立法之不足，适当介绍了国外规定用以比较和借鉴。 本书适合作为法学、金融学专业研究生以及法律硕士研究生票据法课程的教学或参考用书，同时对立法部门修订和完善现行票据立法也具有一定的参考价值。
于永芹，女，1965年生，山东威海人。烟台大学教授、硕士生导师，主要研究方向为商法、经济法。主要著作：《票据法案例教程》（主编）、《票据法前沿问题研究》（独著）等。李遐桢男，1976年生，山东日照人。华北科技学院教师、法学博士，主要研究方向为商法、民法。主要著作：《票据法案例教程》（副主编）、《物权法》（参编）等。
丛书序第一章 票据法基础 第一节 票据种类 第二节 票据关系与票据基础关系 第三节 我国票据立法概述与评析第二章 票据行为 第一节 票据行为基础理论概述 第二节 票据行为的效力要件之一实质要件 第三节 票据行为的效力要件之二形式要件 第四节 票据行为代理第三章 票据权利 第一节 票据权利取得 第二节 票据权利行使和保全 第三节 票据权利时效 第四节 票据权利消灭第四章 失票救济 第一节 失票救济制度概述 第二节 失票救济方式之一挂失止付 第三节 失票救济方式之二公示催告 第四节 失票救济方式之三失票诉讼 第五节 探讨：失票救济特别实务问题第五章 票据利益返还请求权 第一节 票据利益返还请求权的概念 第二节 探讨：票据利益返还请求权的性质 第三节 票据利益返还请求权的成立要件 第四节 票据利益返还请求权的行使 第五节 完善我国票据法利益返还请求权制度的建议第六章 票据伪造与变造 第一节 票据伪造 第二节 票据变造第七章 票据抗辩权 第一节 票据抗辩权概述 第二节 票据抗辩权的类型与事由 第三节 票据抗辩权的限制规则第八章 空白票据 第一节 空白票据基础理论 第二节 探讨：空白票据特别问题 第三节 完善我国立法有关空白票据规定的建议第九章 票据出票 第一节 票据出票的概念与要件 第二节 票据出票的款式 第三节 票据出票的效力第十章 票据背书 第一节 票据背书制度概述 第二节 票据转让背书 第三节 票据非转让背书 第四节 探讨：背书连续性的实务认定问题第十一章 汇票承兑 第一节 汇票承兑制度概述 第二节 汇票承兑的原则 第三节 汇票承兑的程序 第四节 汇票承兑的记载 第五节 汇票承兑的效力第十二章 票据保证 第一节 票据保证制度概述 第二节 探讨：票据保证的构成要件 第三节 票据保证的法律效力第十三章 票据付款 第一节 票据付款概述 第二节 票据付款的程序 第三节 票据付款审查义务第十四章 票据追索权 第一节 票据追索权概述 第二节 票据追索权的主体 第三节 票据追索权的要件 第四节 票据追索权的效力第十五章 空头支票的法律问题 第一节 空头支票立法规则概述 第二节 探讨：空头支票当事人的权利义务关系 第三节 完善我国立法空头支票规则的建议第十六章 涉外票据及其法律适用 第一节 涉外票据概述 第二节 涉外票据的法律适用第十七章 我国票据法上的责任制度 第一节 探讨我国票据责任制度若干问题 第二节 票据法上的其他法律责任制度参考文献后记
有观点认为，如果票据设立的原因有瑕疵，则对票据上的权利义务关系有影响。笔者认为，这样的理解有悖票据无因性的原理。票据是一种单纯的金钱支付证券，票据上的权利义务关系与作成票据的原因原则上是相分离的，票据权利的存在和行使不以作成票据的原因是否有效为要件。票据一经转让，持票人可不问前手当事人之间设立票据的原因如何、有无契约纠纷或其他瑕疵，即有权要求付款人按期无条件付款。票据无因性原理对于保障形式合法的票据效力的确定性，对于保障票据流通的安全性是十分必要的。准确理解票据无因性的含义，应从以下几个角度分析。首先，票据具有无因性，并不意味着票据的产生、转让是没有原因的，相反，当事人之间授受票据通常都有一定的原因。授受票据的原因有多种，例如，买卖、借贷、赠与、支付价款和劳务费或其他费用、交付定金、债权担保与委托收款等。这些当事人之间授受票据的原因所形成的权利义务关系，就是票据原因关系。票据原因关系可以分为有对价的原因关系和无对价的原因关系两种类型。我国《票据法》第10条第2款和第11条规定：票据的取得，必须给付对价，即应当给付票据双方当事人认可的相对应的代价；因税收、继承、赠与可以依法无偿取得票据的，不受给付对价的限制，但是，所享有的票据权利不得优于其前手的权利。可见，无对价的票据原因关系，包括税收、赠与、继承等无偿取得票据的情况，除此之外均为有对价的原因关系。其次，票据的无因性重在保护善意持票人，维护票据流通。由于票据具有无因性，因此票据一经签发并进入流通领域，就与其原因关系相分离；持票人行使票据权利，不需要证明票据取得的原因，持票人得以背书的连续性证明其票据权利；票据债务人不得以自己与出票人或者与持票人前手之间的抗辩事由来对抗持票人。可见，票据的无因性重在保护善意持票人的利益，避免前手原因关系影响后手持票人的票据权利义务关系，以致对票据流通形成障碍，以达到维护票据流通性的最终目的。最后，票据的无因性并不是绝对的，不应作机械的理解。在法律规定的某些场合，票据的原因可以影响票据的效力，或者说票据关系与原因关系在特定情形下可以发生一定的牵连。具体内容前文已述。（二）票据无因性的意义无因性的意义在于它是现代票据法的灵魂，是票据理论的基础。一般说来，票据的基本特性除无因性外，尚包括独立性、文义性、要式性，这几项特性和无因性都有着内在的联系。
本书是山东省社会科学规划研究重点项目的最终研究成果。需要说明的是，“中国票据法”，从严格与完整意义上讲，不能单指《中华人民共和国票据法》，还应当包括我国台湾、香港、澳门地区的票据法规。本书仅研究《中华人民共和国票据法》及相关的法律法规和司法解释。《中华人民共和国票据法》自1996年1月1日起实施至今，已历时13年。本书的第一作者也是自1996年开始，先后在山东大学和烟台大学，为法律系（或法学院）本科学生主讲金融法、票据法课程，为法学研究生和法律硕士开设票据法专题讲座。在教与学的过程中，作者逐步加深了对票据法理论的研究和对票据实务运作的了解。在此，衷心感谢所有参与过作者课堂学习的脱产或在职的学生和朋友，他们的问题和思考已经渗入本书的论述内容中。此外，感谢科学出版社的王京苏编辑，他为本书的出版付出了辛勤的劳作。由于作者才学疏浅，书中见解、观点难免有不足之处，恳请读者海涵并赐教。
《中国票据法律制度研究》：三元法学文丛,山东省社会科学规划研究项目文丛·重点项目。
本书不仅详细介绍了现行票据法内容，并提出不足之处，以及多种观点比较，并提出对于我国票据立法的评析和建议，作为比较，列明了英美法系、大陆法系、日内瓦公约等内容的资料。理论较为充分，结合实践，读后让人感觉有所收获。建议有一定理论和实践基础的人士阅读，相信会对你有所帮助。
这本书写的确实很好，对我国票据法分析的很透彻，指出重要学者的重要关观，谈了他对我国当前票据法的看法，建议。