中国转轨期金融风险与对策研究
2007-3
河南人民
李鸿昌
359
哲学社会科学规划工作是党和政府加强对哲学社会科学领导的重要手段，是推动哲学社会科学发展的重要力量。在整个哲学社会科学事业中，哲学社会科学规划工作占有十分重要的位置。哲学社会科学规划工作的主要任务是通过制定和实施哲学社会科学发展研究规划，确立和资助社科规划项目，促进社科理论成果的生产，来发挥哲学社会科学认识世界、传承文明、创新理论、咨政育人、服务社会的重要作用。 我省建立哲学社会科学规划领导小组，设立哲学社会科学规划基金，开展社科规划工作已有20多年。总结20多年来的经验，搞好社科规划工作的关键在于坚持和巩固马克思主义的指导地位，引导全省广大社科理论工作者坚持正确的研究方向，把马克思主义的立场、观点、方法贯穿到哲学社会科学课题研究和成果评价中，体现在哲学社会科学工作者的政治立场和思想感情上；在于围绕改革开放和现代化建设亟待解决、广大干部群众关心的重大理论和现实问题来规划和确立项目，为服务党和政府的决策。
哲学社会科学规划工作是党和政府加强对哲学社会科学领导的重要手段，是推动哲学社会科学发展的重要力量。在整个哲学社会科学事业中，哲学社会科学规划工作占有十分重要的位置。哲学社会科学规划工作的主要任务是通过制定和实施哲学社会科学发展研究规划，确立和资助社科规划项目，促进社科理论成果的生产，来发挥哲学社会科学认识世界、传承文明、创新理论、咨政育人、服务社会的重要作用。
绪论第一章 国有商业银行金融风险的形成机理与防范一、国有商业银行金融风险的表现及其负面影响二、政府行政干预与国有银行风险分析三、国有企业信用关系恶化与国有银行风险分析四、国有商业银行自身缺陷与其经营风险分析五、国有商业银行风险防范与化解第二章 国有控股商业银行区域性金融风险分析一、国有控股商业银行的创立与发展二、国有控股商业银行的经营绩效和风险状况比较三、国有控股商业银行区域性金融风险的表现四、国有控股商业银行区域性金融风险的形成机理第三章 转轨时期地方商业银行风险研究一、地方商业银行风险概述二、我国地方商业银行的形成和发展三、地方商业银行风险透视四、防范和化解地方商业银行风险的策略五、主要结论及进一步的思考第四章 信托业经营性金融风险分析及防范对策一、我国信托业发展经历及其存在的风险分析二、我国信托理念及信托经营环境是导致信托业金融风险的根源三、我国信托业经性金融风险防范对策研究第五章 证券市场金融风险分析一、转轨期我国证券市场的特点二、区域性风险与全局性风险的辩证关系三、我国证券市场中金融风险的主要类型及其主要表现形式四、证券市场中金融风险产生的原因及其防范措施五、加入WTO后对我国证券市场的影响六、股权分置问题与证券市场风险七、建立完整的金融市场与证券市场金融风险第六章 我国保险业的风险状况分析及对策研究一、相对于过去，当前我国保险业总体发展态势良好二、发展的相对落后与不平衡是转轨期区域性保险风险发生的温床三、当前我国保险市场中的一些新情况、新问题四、投资风险——一个对保险业的生存与发展影响深远的重要方面和因素五、转轨期新经济对我国保险业的冲击六、重大风险：威胁我国保险业稳健运营及安全的新因素七、WTO与转型期的中国保险业：冲击、风险与迎战八、一种更为彻底的保险风险防范与化解的思考——公众选择与社会监督：转轨期保险业健康发展的又一保证九、日本保险业的破产倒闭事件对我国的启示第七章 中国加入WTO金融风险探索一、加入WTO对中国金融业的积极影响二、中资金融机构潜在的金融风险分析三、资本流动自由化与金融风险分析四、金融调控与监管的难度加大五、稳妥开放金融业，积极防范金融风险第八章 对转轨期区域性金融风险防范化解之考虑与对策一、总思路：防范化解金融风险的若干纲领二、当前我国的金融风险分析及防范化解之路三、对风险的防范化解之路四、培养、提拔、任用一大批极具金融素养和个性特质的银行家、保险公司经理和券商总裁五、对策专题：深化合作取向的改革，从根本上防范与化解农村地区可能发生的金融风险附录 国外金融风险对我国的警示与借鉴一、全球化——金融风险爆发的共同背景二、近十年国外爆发的主要金融风险简介三、国外金融风险对我国的借鉴与启示主要参考书目后记
完善“十项机制”，即完善自我约束机制；相互制约机制；严格授权机制；审批管理机制；资产质量管理机制；财务管理机制；有效奖罚机制；岗位行为规范机制；监测防范机制；检查监督机制。 “三道防线”、“五个系统”、“十项机制”彼此间相互支持，互为促进。“三道防线”、“五个系统”是基础，“十项机制”蕴涵其中，是它们的具体表现。北京市商业银行这套完善的风险控制体系，有效地规避了各类金融风险，值得借鉴。 （二）宏观层面 防范地方商业银行风险，除了从银行自身做起，加强内部控制建设外。银行所处的外部环境对其影响也很大，如地方政府的作用、市场机制的约束、央行的监管及宏观政策等。相对于银行自身的微观层次，在此权且把这些外部因素称之为宏观层次因素。 1.转换地方政府角色定位，减少不必要的行政干预，同时采取各种优惠措施，以增强地方商业银行发展的后劲，从而为地方商业银行的风险管理提供一个宽松的外部环境。 我国的银行有商业银行和政策银行之分，地方性银行无疑是商业性银行。但是，我国地方商业银行作为地方控股的银行又免不了要受地方政府政策的影响。即银行的政府管理模式与商业化经营之间的矛盾。地方商业银行在接受地方政府政策指引的同时，如何保持自身运作的独立性？这一问题的答案不仅仅在于地方政府角色的转换，也包含着地方商业银行观念的转变。
