水城的泡沫
2009-6
中国科学技术
江晓美
162
无
地球有几十亿年的历史了，但这不是说地球是凭空出现的。地球上有黄金，这是一种必须由太阳8倍质量的恒星“死亡”（由氢元素开始的聚变过程终结后）才可以“制造”的元素。从本质上讲黄金、氢，还有我们的世界（当然，也包括我们的身体）没有任何的差异。 “私有制”出现以后，人们开始把物质分为“你的”和“我的”、“有用的”和“无用的”……物质的多样性让人们必须寻找一种“通用的衡量媒介”——货币就出现了。 这个有意无意间出现的事物，纯粹是人类的臆想，它表现着物质世界，却存在于人的思想和心灵。如果没有人的存在，货币符号分文不值，这就是货币和它所表示的物质世界的本质不同。人类把自己对物质世界的利用、改造能力（当然还有一些其他乱七八糟的东西），统称为“经济”，很显然“经济”比“货币”要早出现许多个年头，但货币却更加神奇。 因为，货币出现以前，经济其实只有两个部分：物质生产的实践和人口生产的实践；货币出现以后，经济却分为了：“虚拟经济”和“实体经济”。一些“物质集合体”，也就是一些“人”发现了操纵“虚拟经济”的货币符号，就可以反过来影响“实体经济”。在私有制阶段，这无疑可以占有更多的物质和主导物质的权力。在漫长的历史长河中，这种操纵“货币符号”的策略发展到了艺术的水平，这种“艺术”就是金融战役学。 本书是一个世界金融战役简史的开篇。这个系列将用真实的史实、公正的态度、独特的视角，给尊敬的读者讲述一个您从来就不曾了解的金融战役史。这是一个充满了欺诈、阴谋、背叛的诡异历史，是一部有关“金钱与智慧”的史诗。
第一章 金融资本缔造的第一个国家——“威尼斯共和国”～年 一、金融资本与“威尼斯共和国” 二、威尼斯地区 三、效率市场理论 四、“热钱”的始祖 五、现代威尼斯简介 六、金融资本的来源 七、“政治海盗”、“威尼斯公爵”与金融资本 八、“十人议会”与“威尼斯商人” 九、罗马帝国与“威尼斯共和国” 十、“阿尔托广场”与“金币战争” 十一、“威尼斯共和国”与中国第二章 “威尼斯商人”的步伐——“亚得里亚海，我们来了！” 一、“威尼斯商人”的宏伟计划 二、“罗马帝国的荣辱”与“威尼斯商人” 三、“金融资本”与“欧洲传统”的隐秘对抗 四、法国、罗马帝国、英诺森三世、“欧洲的大学”和“威尼斯商人” 五、法国贵族的不满和“海外领地” 六、金币、背叛、“流动性紧缩性经济危机”与银行业的诞生 七、“威尼斯银行家”的密使和法国“开辟南方大陆”的计划 八、“贪婪的贵族”与“智慧的银行家” 九、战争的统帅到底是谁?金币、法国国王、威尼斯总督恩里科·丹多洛? 十、拜占庭帝国的“内应”——罗马拜占庭金融战役的核心因素 十一、罗马拜占庭金融战役——“蚂蚁杀死了大象”第三章 威尼斯银行家的力量——经理人资本的诞生 一、“废墟上的蚂蚁”——欧洲的最高权威 二、废墟上的新帝国——金融帝国的扩张 三、“威尼斯银行家”的外围——美第奇银行 四、武装银行——“焦尔焦银行” 五、“平静的300年”——欧洲金融帝国的秘密扩张 六、“威尼斯共和国”的扩张 七、欧洲金属币体制下的通货膨胀和“高利贷的取消” 八、“威尼斯银行家”与“欧洲垄断金融资本” 九、“银行家”的先知先觉 十、铲除“三个敌人”第四章 “银行家”的秘密转移——“阿拉贡王国”的崛起与“意大利战争" 一、“欧洲金融帝国计划”与“世界金融帝国计划” 二、被金融资本选中的“西西里王国”和“斐迪南二世” 三、金融资本对“斐迪南二世”的“投资”——“葡西战争” 四、“斐迪南二世”的回报上——“第二金融国家·阿拉贡王国” 五、“斐迪南二世”的回报下——“康布雷联盟事件” 六、“第一金融国家”与“第二金融国家” 七、“西班牙阿拉贡王国”的建立与“威尼斯银行家”的秘密转移 八、“康布雷联盟”对欧洲历史的影响第五章 银行家的失算——“苦涩胜利” 一、“威尼斯共和国”的另一面 二、“威尼斯共和国”衰落的重要原因——“银行雇佣军体制”的解体 三、“银行奴隶军事体制”的“胜利”与“解体”——勒班多海战第六章“威尼斯共和国”的余晖和灭亡 一、不同凡响的“威尼斯共和国” 二、“威尼斯共和国”的灭亡者拿破仑与“威尼斯银行家” 三、银行家、1848年欧洲革命浪潮与“威尼斯共和国的短暂复国”第七章 威尼斯泡沫上——“硬实力”的彻底失败 一、“武装银行”的历史意义 二、“马基雅维利主义” 三、“威尼斯共和国”与金融战役 四、“威尼斯共和国”“硬实力”的彻底失败 五、“硬实力”的搏杀削弱了“威尼斯银行家”发展实体经济的热情第八章 威尼斯泡沫下——“软实力”的辉煌胜利 一、无人知晓的金融盛事 二、“银行家的礼物”——杀人不见血的“威尼斯白粉” 三、马基雅维利主义与金融僭主制度 四、美第奇银行和两位法国女摄政王 五、美第奇银行与意大利文艺复兴三杰 六、永恒的谜题——谁是“主人”？第九章 “一句话”的世界金融战役简史 一、简介 二、“一句话”的世界金融战役简史后记
插图：第一章 金融资本缔造的第一个国家——“威尼斯共和国”（697～1797年）一、金融资本与“威尼斯共和国”金融战役史不同于科技史、金融史，它是一个必须从历史资料文献中挖掘的阴谋史。在这些充满欺诈、诡异和阴谋的独特的人类历史中，威尼斯这座美丽的城市有着举足轻重的地位。公元687年，匈奴王“上帝之鞭”阿提拉攻掠阿奎利亚，一些农夫、渔民和商人为了躲避战争，来到亚得里亚海湾一片充满沼泽的半岛。他们在那里建立了社区，由总督（doge）管辖（开始称作“威尼斯公爵”），史称“拜占庭威尼斯群岛”。9世纪40年代，古威尼斯商业与手工业日益发达，成为实际独立于罗马拜占庭帝国的“城邦国家”。公元1203年，“威尼斯共和国”国力空前强大。“威尼斯总督”恩里科丹多洛凭借出色的金融战天赋，把罗马帝国的首都君士坦丁堡洗劫一空，分得了传说中“四分之一又八分之一”的“城邦领土”。14世纪，“威尼斯共和国”成为意大利最强大、最富有的“城邦国度”。公元1418年，“威尼斯共和国”的“民族英雄”卡罗?泽诺（Carlo Zeno）去世，“威尼斯共和国”盛极而衰。公元1454年，“威尼斯共和国”成为君士坦丁堡“名义上的附属国”。公元1508年，“康布雷（Cambrai）联盟”击败“威尼斯共和国”，“威尼斯共和国”走向没落。公元1797年，拿破仑的战舰开进“威尼斯运河”，“威尼斯共和国”（威尼斯语：Serenisima Repfiblica Veneta；意大利语：Serenissima Repubblica di Venezia）寿终正寝。公元1866年威尼斯地区并入意大利共和国。可以说“威尼斯共和国”的兴衰，是世界上第一个由金融资本主导的“国家”兴衰——“空前的繁华和强大”随着金融资本到来而突然出现，又由于金融资本的掠夺和抛弃，在那个不可思议的时刻，变成了过眼云烟。问题是：“威尼斯共和国”从来就没有强大过，“繁荣”也从来就没有出现过，一切不过是金融资本点燃的一堆虚拟经济的诡异篝火，然后只留下一堆废墟和哭泣的人们（中的“威尼斯商人”就是悄悄地点燃金融战火焰，又悄悄地离开的欧洲早期跨国垄断金融资本。唯一无法确定的是：究竟是金融资本在控制金币，还是金币本身就是活的资本怪物？）。这一切又是如何产生的呢？二、威尼斯地区威尼斯（意大利文Venezia）是意大利东北部的城市，市区涵盖意大利东北部亚得里亚海海边的小岛和邻近一处半岛。威尼斯有很多运河，故有“水乡”的美誉。威尼斯中心旧市区街道狭窄，是行人步行区，禁止汽车进入，是欧洲最大的无汽车地区。2003年人口27．4万人。“威尼斯共和国”的建立可回溯到568年。当时，意大利北部遭受伦巴底人（Lombards，古日耳曼人的一支）的攻击，许多难民逃到威尼斯地区避难。8世纪，“古威尼斯人”抵抗贝宾三世【PepinⅢ，714～768年，绰号“矮子贝宾”。他是法兰克国王（751～768年）“查理曼大帝”的父亲，加洛林王朝的创建者】的帝国扩展，而附属于罗马拜占庭帝国。当“威尼斯”逐渐强大起来，罗马拜占庭帝国又“无暇顾及”之时，“威尼斯”就取得了“自治权”，成立了“威尼斯共和国”（9～18世纪），由“威尼斯总督”“统治”（前期为“威尼斯公爵”，这个演变后面要专门提到，有复杂的背景）。“威尼斯共和国”一直拥有强大的海上实力，主导着地中海贸易。除此之外，“威尼斯共和国”也是文艺复兴时代重要的金融、商业（尤其是香料和贵金属贸易）与艺术中心。1797年5月12日，“威尼斯共和国”被法国拿破仑的军队攻陷，失去了几百年来的自治权。拿破仑在1797年10月12日按照干波佛米奥条约（Treaty of Campo Formio）把威尼斯地区交于奥地利，“奥地利当局”在1789年1月18日正式接管威尼斯地区。1805年，拿破仑与“奥地利”签署伯勒斯堡条约（Treaty of Pressburg），又从“奥地利”手中取回了威尼斯，并把其纳入自己的“（法属）意大利王国”内。1814年，随着拿破仑的战败，威尼斯地区又再次被“奥地利”统治。1866年，威尼斯成为现在意大利的一部分。1966年11月4日，大潮涌入潟卤（盐碱地或产盐的海滩之意）古城，圣马可广场陷入水深1．2米以下，大水造成5000多人无家可归，并摧毁无数的艺术作品。且当年水淹次数高达100多次。三、效率市场理论20世纪后期，大多数西方经济学家热衷于效率市场理论（efficient markets theory），该理论认为在纯粹的市场模式里，产生泡沫的可能性将被清除。至于历史上所发生的“金融危机”，市场效率理论把它们一律归结为市场发育不成熟、欺诈盛行，并认为这些金融灾难不可能发生在当今复杂、监管有力的市场环境中。但事实并非如此，根据世界银行统计，近二十年来整个世界发生大小“金融危机”108次，越是“金融开放”．的国家，“金融危机”的影响越严重，“小”则导致投资者的巨大损失，“大”则导致一个国家的消亡。很少有一次“金融危机”局限在某一个国家和地区，大多随着“全球性的交易体系”迅速蔓延到整个世界，导致了包括许多拉美国家、非洲国家长期陷入“债务性虚拟增长”（就是实体经济发展速度，落后于债务规模增长速度）。这就让人们不得不思考一个问题：究竟是“市场经济”不完善导致了“金融危机”，还是“市场经济”本身导致了“金融危机”？深层次的问题在于：美元虚拟经济真是“市场经济”吗？这些所谓的“金融危机”越来越频繁、规模越来越大、涉及金额越来越多[在2007年的“次贷危机”，中，仅美国“信贷违约互换（CDS）”等一类虚拟交易就导致高达62万亿美元的“债务”]，甚至明显超过了世界实体经济的规模。可这些超过世界实体经济规模的债务，根本不可能在实体经济中产生——它们只存在于虚拟经济中，这些所谓的“金融危机”也不过是美元虚拟经济的“危机”。美元虚拟经济制定了这些“市场规则”，又通过衍生金融工具不断扭曲这些规则来获取虚拟利润和对实体经济的主导，结果就导致了整个世界经济不断陷入“金融不稳定状态”，也就是媒体所说的“金融危机”。在历次金融危机中，导火索都离不开三个词汇：“国际炒家（国际债权人）”、“美元债务”、“热钱”，而这些所谓的“美元债务”又都无一例外的由“国际炒家（国际债权人）”从一个国家或地区突然抽出“热钱”后，“突然出现”的……四、“热钱”的始祖“威尼斯共和国”的“繁荣”可以追溯到9世纪。那时，欧洲商业资本已经有了一定的积累，并且由于古代欧洲地区黄金和白银长期供给不足，出现了一种金币可以主导欧洲实体经济（发展）的特殊现象，这种情况和目前美元虚拟经济主导世界实体经济不同，但影响和后果却非常类似；这时，只要掌握了金币，就实际掌握了一个国家或地区的经济发展速度。金币的秘密流动如同一二条隐秘的暗河滋润着由于货币干渴而陷入停滞，甚至衰退的欧洲各国的实体经济。这时，金币不再是货币，而是一种无上的权力。金币流动到哪里，哪里就是一片繁荣，而离开时，那里又变成了一片废墟。这种特殊的现象造就了“威尼斯共和国”的“繁荣”，也造就了威尼斯城本身。可以说，“威尼斯共和国”就是欧洲热钱资本在萌芽期一手建造一座由金融资本控制并拥有的“金融飞地”，一个“金融国家”。这种国家不同于以往的民族国家，而是由金融资本缔造，并主导的“公司国家”。这种“金融飞地”所依托的国家、地区的政权已经消亡，所谓的“英雄”不过是保护金融资本的银行雇佣军。在9世纪以后，随着夜幕的降临，一车又一车的金币、银币如同一条活的怪物一样，秘密爬进了早期的威尼斯。之后，一座又一座建筑拔地而起，欧洲的商人们因为金币匮乏被迫前往“威尼斯共和国”进行转账交易，交易所一个又一个地建立了起来，一个空前繁荣的“威尼斯共和国”凭空出现在欧洲的大地上。这一切不是由于威尼斯地区具有某种战略价值，实际可能恰恰相反——由于古代的威尼斯是欧洲各种政治势力控制最薄弱的“边陲小镇”，是一个“三不管地区”（是很多大的“辖区”之间不具备经济和战略价值的小块地区）。8世纪，“古威尼斯人”抵抗贝宾三世的帝国扩展，与罗马拜占庭帝国结成联盟（有的历史学家认为是附属国关系，这其实就是“名义依附”，实际是古代欧洲独立的弱小国家与强大国家结盟的一种常见形式），其“弱小的现实”和“不妙的前景”不需要多高明的政治眼光就可以预见，但欧洲金融资本却看到了“威尼斯”——这个“巨大齿轮之问的坚硬的小滚珠”的价值，开始进行全力扶植，随着大量资本的涌入，“威尼斯城邦”的商人雇佣军力量得到了增强，征服这个地区的难度逐渐超过了“预期的回报”，“威尼斯城邦”开始作为一根“鸡肋”，得到了独立于欧洲大陆各霸主的“超然地位”。
书写金融战役的历史，就像在摘取一个又一个芬芳的智慧果实，也许由于成熟到腐烂而有了一丝丝酒香，但却更加醉人和爱不释手。一个在秋夜星空下数星星的小孩子，不知不觉就双眼迷离，迷失在那绚丽的光芒中，慢慢地睡去了……在物质世界中，有关金钱的斗争又何尝不是一场真实的迷梦呢？通过对历史的回顾，我们慵懒地走入了他人的一生，一个国家的兴衰也在我们品茶时，被无意之间“翻了过去”。但这绝不是毫无意义，因为我们今天的生活就是明天的历史。书籍中有各种令人可笑的“智者”、殚精竭虑的“骗子”、出卖自己的“小丑”，他们似乎相约而来，在不同的历史时期，在不同的国度，用不同的身份表演着一幕又一幕闹剧。金融战役学的核心就是虚拟经济学，而虚拟经济学的核心就是虚拟的货币符号，这不过是私有制阶段特定的产物，是游离于实体经济之外的臆想。当人们用虚拟经济来描述实体经济的时候，人类是虚拟经济的主人；当一些人试图操纵虚拟经济来主导实体经济的时候，他们先成了资本的奴隶。一个活的资本怪物，依托一个幼稚的集体意识的早产儿，莽撞地冲进了物质世界的“杂货铺”，紧紧抓住每一个“小玩意儿”不放，充满狡黠的眼睛四下看着，偷盗每一枚可以找到的硬币。历史老人默不作声，记录下了一切；自然母亲低头垂泪，收回了一张零分的答卷。这就是金融战役始作俑者的真实写照。本书到此为止，但更多精彩、诡异的金融战役就在那里，等待着尊敬读者的赏读。谢谢！
《水城的泡沫:威尼斯金融战役史》：第一个金融金融家族的私人军队，银行武装与武装银行，银行家没有祖国，没有银行家就没有“拿破仑”。
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第一章 金融资本缔造的第一个国家——“威尼斯共和国”（697～1797年）一、金融资本与“威尼斯共和国”金融战役史不同于科技史、金融史，它是一个必须从历史资料文献中挖掘的阴谋史。在这些充满欺诈、诡异和阴谋的独特的人类历史中，威尼斯这座美丽的城市有着举足轻重的地位。公元687年，匈奴王“上帝之鞭”阿提拉攻掠阿奎利亚，一些农夫、渔民和商人为了躲避战争，来到亚得里亚海湾一片充满沼泽的半岛。他们在那里建立了社区，由总督（doge）管辖（开始称作“威尼斯公爵”），史称“拜占庭威尼斯群岛”。9世纪40年代，古威尼斯商业与手工业日益发达，成为实际独立于罗马拜占庭帝国的“城邦国家”。公元1203年，“威尼斯共和国”国力空前强大。“威尼斯总督”恩里科丹多洛凭借出色的金融战天赋，把罗马帝国的首都君士坦丁堡洗劫一空，分得了传说中“四分之一又八分之一”的“城邦领土”。14世纪，“威尼斯共和国”成为意大利最强大、最富有的“城邦国度”。公元1418年，“威尼斯共和国”的“民族英雄”卡罗?泽诺（Carlo Zeno）去世，“威尼斯共和国”盛极而衰。公元1454年，“威尼斯共和国”成为君士坦丁堡“名义上的附属国”。公元1508年，“康布雷（Cambrai）联盟”击败“威尼斯共和国”，“威尼斯共和国”走向没落。
很有趣的金融史，有趣而不失传道。
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工业、商业，离不开金融业
之前对小美的《货币长城》印象颇好，对其开创的“金融战役学”也有不少共鸣。因此这次开讲金融战役史，将历史和金融结合的做法也很是期待，想看看小美的笔下是如何以另一个角度演绎水城威尼斯这座“资本主义发祥之都”的历史。不过一遍通读下来，虽不能说没有收获，但也觉得书中所言毕竟有所偏颇。下面就斗胆评论一二。本书主要以威尼斯共和国的兴衰起落为线索，试图挖掘深藏在历史背后的“金融寡头”的早期发展情形。由于此间种种往往不见于正史，也少不了揣测推断，所以也就难免会与“阴谋论”相牵扯，这也是本书的争议点所在。当然，我们并不是一味否定阴谋论，将其斥为荒诞不经。在评论《货币长城》时，我就曾说过阴谋论着眼于利益纠葛并没有错。“天下熙熙，皆为利来，天下攘攘，皆为利往”，人类的经济活动本就是利益纠葛，有纠葛就自然会有争夺，有诡计，有阴谋。阴谋家的身影在历史的舞台上并不鲜见，有时甚至会对历史起到重要作用。从这个角度讲，找出那些被历史所湮没的阴谋事迹是有积极意义的。但是，在这个过程中把阴谋论绝对化，以为整个历史都是按照一小撮阴谋家的剧本来上演，就有些过了。需知这些阴谋家也许确实智力绝伦，但依旧是食五谷杂粮的人，而不是无所不知的神。他们的对手也并非总是些愚蠢不堪，任其摆布的棋子。阴谋家也许对历史的进程有很大的影响力，但绝不是唯一的影响力，历史是多种合力的结果，而不是按照某一方的安排上演的话剧。更何况所谓“阴谋家”本身就是一个模糊概念，而不是一个界限分明的集团组织。其内部会有纠纷，也会随着时间而不断流变。因此，把人类历史的演进归诸于某个幕后集团的阴谋是将阴谋论庸俗化，绝对化，是不可取的。可惜的是，本书，尤其是开始部分恰恰流露出这种绝对化阴谋论的倾向。“威尼斯银行家”几乎无所不能，翻手为云覆手为雨，兴邦灭国只在一念之间。更擅长韬晦隐藏，不显山露水，而是隐藏在历史的幕布之后。直到全书过半，这种势头才有所减弱，也许作者如此渲染“威尼斯银行家”的形象，仅仅是为了刻意给读者造成一种震撼印象，只不过实在有点做过头。书中另一个主题就是对金融资本的批判。在作者眼中，金融资本的凝结乃至日后虚拟经济的出现对经济发展有害无益，金融资本寡头的目的并非为了推动人类社会进步，而是获得无上的权力。中世纪欧洲经济的停滞不前正是银行家垄断金币导致的通货紧缩，“大航海时代”，“工业革命”的来临也并非是金融资本的功劳。这种论调并不是没有道理，以往我们谈到资本主义的发展，多着眼于资本聚集的正面效应而对其负面影响涉及较少，这的确有失片面。在如今美国次债危机引发的全球金融风暴背景下，越来越多的人开始怀疑资本主义的普世价值以及虚拟经济对实体经济究竟是利是弊，这种形势下本书的观点可算是对以往观念的质疑和“反动”，并非突兀。只是稍嫌“矫枉过正”。诚然，银行家们的初衷也许的的确确不是什么“推动社会进步，创造更美好的未来”，他们的行为只是自利，建造威尼斯也许只是为了远离封建帝国的统治，但也的确创建了一个可以用账簿和数字管理的国家，成为后世之张本；垄断金币造成通货紧缩，靠高利贷压榨他人也许确有其事，但也由此激发了人们的冒险精神，催生了航海时代的到来，使得海外金银得以涌入欧洲而最终促进经济发展并引来“工业革命”；鼓吹“文艺复兴”也许真是为了恢复古希腊的城邦制乃至奴隶制，但也不最终促成了人文精神的觉醒？至于资本凝结，债务货币，虽确有种种为人不齿的卑劣之处，但若全部撇除，则也无法展开一个全物资流通的现代社会。别的不说，学术及科研这种短期不具营利性的活动，若无大量资本的前期投入，几乎是难以想象的。资本的流通对于商业以及实体经济也有诸多促进作用，这并不以当事人个人的意志为转移。在这一点上，本书还是缺一些史学家的大气。当然，虚拟经济发展到今日，其负面影响是否已经压过了当日的正面影响，这也是值得我们思考的问题。建议将本书与黄仁宇的《资本主义与二十一世纪》中“威尼斯”一章一并阅读，相信更有裨益。
作者从文艺复兴开始叙述不过之前中世纪开始已经有金融战的萌芽还是搞不清开始的地方。