有效银行监管方式研究与实践
2007-12
中国金融
李怀珍
335
本书分为导论、标准监管篇、差别监管篇、持续监管篇、流程监管篇、监管绩效篇等六部分。导论主要介绍研究背景及意义，阐述了监管制度变迁、监管方式演变的历史、现状；标准监管篇介绍了标准化监管的概念、特点，分析了标准监管的构成要素和约束条件；差别监管篇阐明了差别监管的意义，并结合工作实践对监管手段进行了分析；持续监管篇重点介绍了持续监管的内容、要求及与有效银行监管的关系，讨论了优化持续监管的路径；流程监管篇介绍了流程再造基本理论，对银行业务流程和监管流程再造进行了详细论述；监管绩效篇围绕监管绩效经济学分析展开，总结了国际银行监管治理实践，探讨了我国银行业监管治理问题和对策。
李怀珍 男，1957年6月出生，河南省扶沟县人，研究生学历，高级经济师，硕士生导师。先后由中国金融出版社和经济科学出版社出版专著4部；在《金融研究》、《中国金融》、《中国金融家》、《银行家》、《金融时报》等国家级报刊杂志上发表文章30多篇。现任中国银行业监督管理委员会湖北监管局局长。
第一篇 导论 第一章 银行监管制度的确立与变迁 第二章 银行监管方式的“帕累托改进” 第三章 银行监管治理与银行监管的有效性 第四章 银行监管方式演进与银行监管绩效的改进第二篇 标准监管篇 第五章 标准化监管概述 第六章 标准化监管的主要内容及约束条件分析 第七章 标准化监管的国际实践 第八章 标准化监管在我国的实践第三篇 差别监管篇 第九章 差别监管概述 第十章 分类监管 第十一章 分区监管 第十二章 分业监管 第十三章 分级监管第四篇 持续监管篇 第十四章 持续监管概述 第十五章 国际银行业的持续监管 第十六章 我国持续监管的探索与实践第五篇 流程监管篇 第十七章 流程再造的基本理论 第十八章 银行业务流程再造 第十九章 银行监管流程造第六篇 监管绩效篇 第二十章 银行监管绩效的概念 第二十一章 银行监管绩效的经济学分析 第二十二章 国际银行监管治理的实践 第二十三章 我国银行监管治理的探索参考文献后记
第一章 银行监管制度的确立与变迁 监管理一个涉及经济学、法学、管理学和政这范畴的综合概念，可以这样定义监管：为促进被监管事业的安全、公平、高效和稳定运行，由行政机构依照法定程序制定并执行的直接干预市场配置机制或间接改变企业和消费者供需决策的一般规则或特定特为。因此，监管的实质是用监督和管理相结合的方法，使被监管事业按照既定规则健康运行和发展，其核心在于不断提高和强化监管效果，以最佳“性价比”的监管投入实现监管效果的“帕累托最优”。 第一节 银行监管制度的正式确立：法律制度 银行监管包含银行监督和银行管理双重属性。银行监督是指监管部门对银行市场运行状况进行系统、及时的信息收集和信息处理，以维护市场秩序和防范市场风险，同时，对银行机构实施全面、经常性的检查和督促，以促进银行机构依法稳健经营，安全可靠和健康发展。银行管理则是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理（包括市场体系的构建，市场规则的制定和对市场违规行为的处罚等），对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。 ……
正在看，很好的