金融监管学
2009-8
中国金融
郭田勇 编
357
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本教材运用现代经济学的研究方法，对金融监管的体系、内容、方法等方面进行了系统全面的分析与总结，并结合中国实际进行了阐释与说明。全书分为四篇：第一篇主要介绍金融监管基础理论，阐述金融监管与金融风险、金融创新的关系，从而为进一步的分析打下基础。第二篇介绍了金融监管体系，一个有效的金融监管体系的架构，应包括监管当局的外部监管，金融机构内部控制，行业自律、市场约束、存款保险等监管防线，以及法律、会计、统计等方面的支持系统，本篇对这些内容进行了深入的分析与论述。第三篇主要围绕金融监管实务而展开，本篇区分不同的监管对象，对银行业、证券业、保险业、其他金融机构、金融市场这五个层面的监管实务进行了详细的介绍。第四篇论述了金融监管的发展与合作，为提高监管的有效性，一个国家的各监管当局之间须密切合作，还须与中央银行、政府机构交流沟通，同时随着经济全球化的不断深入，金融监管的国际协调与合作也日益重要。
第一篇 金融监管基础理论 第一章 金融监管导论 第一节 金融监管的含义 第二节 金融监管的目标与原则 第三节 金融监管的构成体系与方法 本章小结 复习思考题 第二章 金融监管与金融风险 第一节 金融风险概述 第二节 金融风险预警系统 本章小结 复习思考题 第三章 金融创新与金融监管 第一节 金融业在创新中发展 第二节 金融创新与金融监管 本章小结 复习思考题第二篇 金融监管体系 第四章 金融监管体制 第一节 金融监管当局 第二节 金融监管体制的发展变迁 第三节 各主要国家金融监管体系介绍 第四节 中国金融监管体制的发展演变 本章小结 复习思考题 第五章 金融机构内部控制制度 第一节 金融机构内部控制制度概述 第二节 国际金融业内部控制制度的比较 第三节 我国金融机构内部控制的分析与评价 本章小结 复习思考题 第六章 其他监管防线 第一节 行业自律 第二节 市场约束机制 第三节 存款保险制度 本章小结 复习思考题 第七章 金融监管的外部支持 第一节 金融监管的法律支持系统 第二节 金融监管的审慎会计支持 第三节 金融监管的统计支持 本章小结 复习思考题第三篇 金融监管实务 第八章 银行业监管 第一节 市场准入监管 第二节 日常经营监管 第三节 市场退出监管 第四节 新资本协议在我国的实施 本章小结 复习思考题 第九章 证券业监管 第十章 保险业监管 第十一章 对其他金融机构的监管 第十二章 金融市场监管第四篇 金融监管合作与发展 第十三章 金融监管协调 第十四章 金融监管国际协调与合作主要参考文献
第一篇 金融监管基础理论 第一章 金融监管导论 第一节 金融监管的含义 所有监管本质上都是由于市场的不完全性，需要政府或其他部门对市场参与者进行管理，金融监管也不例外。由于金融市场机制的失灵，导致政府有必要对金融机构和市场体系进行外部监管。金融是现代经济的核心，随着现代科技的发展和金融创新的不断涌现，金融业务之问的界限不断被打破，不同金融机构之间和不同金融工具之间的区别日益模糊，金融国际化和国际资本流动不断扩张，与此同时，金融领域的风险也在急剧增大。由于金融业的特殊性和金融在经济体系中的地位显著增强，通过监管保证金融业的稳健运行日益成为经济与社会健康发展的关键。 金融监管是一个完整的系统，涵盖了全面的理论知识和丰富的实践知识。本章将介绍金融监管的基本概念和金融监管的要素，并对金融监管的必要性以及金融监管和经济发展的关系等问题进行阐述。 一、金融监管的概念 金融监管是指一个国家(地区)的中央银行或其他金融监督管理当局依据国家法律法规的授权，对金融业实施监督管理。中央银行(或其他金融监管当局)是监管的主体。金融监管主体是作为社会公共利益的代表，运用国家法律赋予的权力去监管整个金融体系的特殊机构。 ……
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