贸易融资经典案例精析
2010-12
中国金融出版社
魏国雄 编
309
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贸易融资已成为我国银行业一项方兴未艾的战略性业务，备受关注。一方面，随着我国经济增长方式的转变和城市化进程的加快，固定资产投资增速将会逐步趋稳，而我国在全球范围内“制造大国”地位的确立和供应链产业组织模式的兴起，必将带动内外贸易市场的快速增长。另一方面，面对资金流动性相对过剩的压力，迫使国内银行需要寻找新的信贷市场。随着金融市场化进程的加快推进，传统意义的大型优质企业或项目融资渠道越来越宽，金融同业竞争加剧，“金融脱媒”已不可逆转。近年来，国内银行客户定位高度趋同，大量投向大型项目和少数企业的信贷经营模式导致集中度风险凸显。上述两个方面紧密契合，信贷资金投向生产流通领域成为商业银行信贷转型的必然选择。 然而，生产流通领域曾是我国银行业损失惨重的一个业务板块。高额不良贷款和沉淀贷款形成了巨大的系统性风险，使银行改革付出了巨大代价和成本。传统流动资金贷款用途过于宽泛，对具体交易环节关注不够，企业配合意愿不强，银行对信贷资金流向缺乏监督手段，是导致业务高风险的主因之一。因此，基于具体债项交易的融资产品，即贸易融资成为银行拓展生产流通领域客户的主要产品。 贸易融资依赖于对交易过程中资金、物流、信息流的控制来为企业融资，改变了传统流动资金贷款过度倚重企业自身资信水平的风险管理方式。贸易融资业务产品功能丰富、准入标准较低、授信方式灵活多样、对传统担保依赖度弱，适合不同企业的多种融资需求和附加金融服务，具有广阔的市场发展前景。
第一部分 国内经典案例国内保理业务案例WL公司上游供应商保理业务案例SH股份应收BS票款保理业务案例YZ集团总公司集中辖属财务资源保理业务案例AL公司代理手续费保理业务案例Z省再生资源回收企业国内保理业务案例TH电子买断型国内保理融资案例PAl市中心医院保理案例商品融资业务案例CTE棉花交易市场交易会员商品融资业务案例NHT集团药品存货融资业务案例LR股份有限公司未来货权项下预付款融资案例EM公司未来货权项下预付款融资案例Q市保税区仓单质押模式商品融资案例订单融资业务案例H公司国内订单融资案例Z公司小企业订单融资业务案例R公司供应商国内订单融资方案BF公司“能源通”业务案例S公司订单融资业务案例卖方融资业务案例H公司国内信用证代理议付融资案例……第二部分 国际经典案例
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