商业银行经营与管理
2011-2
大连出版社
满玉华 主编
287
本书根据高等职业教育人才培养目标和人才培养模式改革的重点，突出实践性、开放性和职业性，全面、系统地阐述商业银行经营与管理的基本理论、基本知识和基本方法。全书共分十章，主要内容包括商业银行概论、商业银行资本经营与管理、商业银行负债业务经营与管理、商业银行资产业务经营与管理、商业银行证券投资业务经营与管理、商业银行国际业务经营与管理、商业银行中间业务经营与管理、商业银行资产负债管理、商业银行风险管理与内部控制、商业银行财务分析与绩效评价等。
第1章商业银行概论
1.1 商业银行的产生与发展
1.2 商业银行的性质、职能及经营原则
1.3 商业银行的组织结构与银行监管
第2章商业银行资本经营与管理
2.1 商业银行资本概述
2.2 商业银行资本充足与安全稳健经营
2.3 商业银行资本的筹集与补充
2.4 商业银行资本的管理
第3章商业银行负债业务经营与管理
3.1 商业银行负债业务概述
3.2 商业银行被动型负债业务的经营与管理
3.3 商业银行主动型负债业务的经营与管理
第4章商业银行资产业务经营与管理
4.1 商业银行现金资产业务经营与管理
4.2 商业银行贷款业务经营与管理（上）
4.3 商业银行贷款业务经营与管理（中）
4.4 商业银行贷款业务经营与管理（下）
第5章商业银行证券投资业务经营与管理
5.1 商业银行证券投资业务概述
5.2 商业银行证券投资策略
第6章商业银行国际业务经营与管理
6.1 国际结算业务经营与管理
6.2 外汇交易业务经营与管理
6.3 国际信贷业务经营与管理
6.4 投资银行业务经营与管理
第7章商业银行中间业务经营与管理
7.1 商业银行中间业务概述
7.2 商业银行支付结算业务经营与管理
7.3 商业银行代理业务经营与管理
7.4 商业银行银行卡业务经营与管理
7.5 商业银行信托与租赁业务经营与管理
7.6 商业银行表外业务经营与管理
7.7 商业银行理财业务经营与管理
7.8 商业银行的其他中间业务
第8章商业银行资产负债管理
8.1 商业银行资产负债管理理论
8.2 商业银行资产负债管理模式与方法
8.3 中国商业银行的资产负债管理
第9章商业银行风险管理与内部控制
9.1 商业银行风险管理概述
9.2 商业银行风险经营与管理
9.3 商业银行的内部控制
第10章商业银行财务分析与绩效评价
10.1 商业银行财务分析
10.2 商业银行绩效评价
主要参考文献
真正意义上的商业银行是随着资本主义生产关系的确立和市场经济的发展而逐渐产生的。随着18世纪、19世纪产业革命在英国、法国等欧洲主要国家的完成，资本主义生产关系最终战胜了封建生产关系而得到了基本的确立，资本主义市场经济随之迅速地发展起来。在这样的经济背景下，各行业对于资金的需求越来越旺盛，它们迫切地需要更多的资金来扩大自身的经营规模以赚取更多的利润，并避免在激烈的竞争中被淘汰。而早期银行过高的高利贷贷款利息率会吞噬掉产业资本家的全部利润，使得产业资本家无利可图，从宏观上也不能满足日益发展的社会化扩大再生产的需要。这样，早期银行业的存在就与当时具有进步性质的资本主义生产关系显得格格不入。资本主义经济的发展迫切需要建立起既能大量汇集闲置货币资本，又能以适度利率向资本家提供贷款的现代资本主义商业银行。在这种历史背景下，西方现代意义的商业银行通过两种途径建立起来：一是早期银行主动适应新的生产关系，经过改制，“脱胎换骨”成为新式的商业银行；二是按照资本主义原则，以股份制的形式组建的商业银行。第二种途径是现代商业银行产生的主要途径。1694年，在英国政府的特许下，英格兰银行在伦敦成立，英格兰银行是历史上第一家按照资本主义股份制建立起来的商业银行，它的建立标志着现代商业银行业的诞生。 3）商业银行的发展模式 纵观商业银行的发展历程，大致可以归纳为两种发展模式：第一种发展模式是以英国为代表的单一短期融通资金型的传统发展模式。这一模式深受“实质票据论”的影响和支配，资金融通明显具有商业性质，其主要业务集中于短期的自偿性贷款。第二种发展模式是以德国为代表的综合融通资金型的发展模式。与传统发展模式相比，综合发展模式的商业银行除了提供短期商业性贷款以外，还提供长期固定资产贷款，甚至可以直接投资股票和债券，帮助公司包销证券，参与企业的决策与发展，并在新技术革新、公司结构调整与经营方面提供必要的信息咨询服务。这种综合式的商业银行有“金融百货公司”之称，它有利于银行全方位地开展业务经营活动，充分发挥商业银行的经济核心作用。但该发展模式过于强调扩大业务的种类与规模，忽视了银行经营过程中遇到的各种风险，这就在客观上加大了其经营失败的可能。 时至今日，“英国式商业银行”与“德国式商业银行”的界限已渐渐消失，现代的商业银行为了能在激烈的竞争中取胜，都纷纷拓展其业务发展空间和经营范围，优化服务手段与管理方法。目前商业银行除经营传统意义上的业务以外，已经渗透到证券、保险、信托、金融租赁等业务领域，同时也不断发展各种新型的表外业务，现代商业银行已逐渐发展成为真正意义上的“金融百货公司”。
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