危机后的欧盟银行监管
2011-7
湘潭大学出版社
隋平
214
银行业监管同时涉及经济、法律等多个领域，到目前为止对其含义、内容等，各界并未形成较为统一的意见。在这里，本书也不打算对银行监管问题做过于专业、细致的法律以及经济概念上的辨析，只是希望能够通过对一些基本概念内涵的描述来帮助理解银行和银行监管问题。在这一部分，由隋平编著的《危机后的欧盟银行监管》将采用一些相对公认的监管理论对银行监管问题展开讨论。
隋平，金融法学博士，留学香港，曾在中央国企、著名律师事务所、投资公司、投资银行工作，湘潭大学法学院尚公法律实务研究中心执行副主任，湘潭大学法学院金融与法研究中心执行主任，中国法学会知识产权研究会知识产权法律应用专业委员会理事，著有《私募股权投资基金法律实务》、《公司并购法律实务》、《外资公司法律实务》、《公司上市与新股发行教程》、《拿别人的钱赚钱》、《中华人民共和国劳动合同法精解》、《国际项目融资与银团贷款》、《危机后的欧盟银行业监管》等多部专著。
第一章 欧洲银行业监管概述
第一节 银行监管理论概述
一、银行的特殊性
二、银行监管法的经济学原理
三、银行监管的政策目标
四、银行业监管的类型
五、银行业的市场约束
第二节 欧洲银行业概述
一、银行业构架的发展演进
二、单一欧洲银行业市场
第二章 审慎监管原则总论
第一节 审慎监管的历史发展
一、审慎监管制度的演进
二、技术性审慎规则的补充
三、随后的增补
四、此次金融危机的影响
第二节 不同层面的审慎监管规则
一、欧盟和巴塞尔委员
二、欧盟的莱姆法鲁西框架
三、多层次性审慎监管规则的协调
四、审慎监管与其他规范之间的相互关系
第三章 欧盟审慎监管的组织架构
第一节 组织架构概述
一、背景介绍
二、关于欧洲监管制度的序言
三、监管设置的困境
四、未来欧洲银行业监管的几种构建方案
五、欧盟审慎监管框架构建所面临的限制和障碍
六、2009年欧盟监管框架改革草案
第二节 规则制定的组织架构
一、欧洲议会、委员会和理事会之间的相互作用
二、欧盟各层级的委员会
三、欧洲中央银行在审慎监管中的角色
四、私人机构在审慎监管中的作用
第三节 规则实施的组织架构
一、成员国的国家监督机关
二、欧盟层面的监管（meta-evesupervision）
三、私人机构的监督机制
第四章 欧盟银行业审慎监管规则
第一节 主要审慎监管规则
一、许可要求与资金充足率要求
二、风险管理程序以及内部控制机制
三、监管审查程序和市场规制
第二节 欧盟审慎监管特殊性原则
一、银行业的审慎监管协调
二、母国控制原则
第五章 监管责任
第一节 监管责任的问题
一、监管责任现块
二、监管责任的承担者
第二节 欧盟法中的监管责任现状
一、国家责任的适用范围
二、国家责任的适用条件
三、直接效力问题
四、欧盟法律国内适用问题
五、欧盟层面上的监管责任问题
