跨国银行国际竞争力及提升中国商业银行的途径
2008-12
人民出版社
路妍 著
251
在当代，国际经济与国际金融体系发生着深刻的变化，经济全球化和金融全球化已成为一种发展趋势。其中跨国银行的发展变化对全球经济和国际金融业造成巨大的影响，跨国银行发展对全球经济增长发挥着日益重要的作用。然而由于美国次贷危机的影响以及全球经济的持续放缓，使目前全球跨国银行利润持续保持较高增长的时期暂时结束，由美国和欧洲占主导地位的传统银行业格局将发生变化，新兴经济体国家的银行地位尤其是中国银行业的地位将不断上升，这些变化将对全球跨国银行业格局产生深远的影响。面对全球跨国银行国际竞争力格局的变化，中国商业银行应抓住机会，制定合理的发展战略目标和战略策略，采取有效的途径，全面提升中国商业银行的国际竞争力，保持中国商业银行可持续发展的竞争优势。因此，研究这些问题成为金融学研究的前沿问题。 《跨国银行国际竞争力及提升中国商业银行的途径》是2006年教育部人文社科研究基金一般项目《跨国银行国际竞争力及提升中国银行业途径研究》（项目号：06JA790015）的最终成果。全书由10章组成，重点研究了跨国银行国际竞争力发展和结构性影响因素以及提升中国商业银行国际竞争力的途径。首先通过参考大量的文献资料与现有研究成果，讨论了跨国银行国际竞争力理论和结构性影响因素的最新成果、贡献与不足。在此基础上，运用丰富的统计资料和数据，探讨了当代全球跨国银行发展变化的新特点及发达国家跨国银行提升国际竞争力的经验，发展中国家引进跨国银行的成因、效应及国际竞争力比较，分析了这些变化的新特点和趋势及产生这些变化的背景，剖析了引起这些变化的原因，并重点对发达国家跨国银行的发展战略、经营策略和风险管理以及发展中国家引进跨国银行的经济金融效应进行了研究。同时运用DEA方法的计量模型和统计数据实证检验与研究了中国商业银行产权结构与效率、市场结构与效率、中国商业银行总体效率与结构性影响因素的关系，对目前中国商业银行的变化与改革趋势及其影响进行了判断与分析，提出通过加强中国商业银行产权结构和公司治理改革、加强中国商业银行组。
随着经济全球化与金融全球化的不断发展，跨国银行对全球经济的增长发挥着重要作用。近年来，中国银行业在全球银行业中的国际地位不断增强。因此研究跨国银行国际竞争力及提升中国商业银行国际竞争力途径具看十分重要的理论意义与现实意义。 全文共分十章，其主要内容与观点是： 跨国银行国际竞争力是指跨国银行核心能力的体现，是在金融全球化环境下所表现出来的竞争效率和终极或最终发展能力的总称。跨国银行国际竞争力研究也是跨国银行竞争效率研究。从跨国银行的产权结构与银行竞争效率关系看，跨国银行的产权结构是否影响和怎样影响银行效率问题目前还没有达成一致结论。从中国商业银行产权结构与银行效率的关系看，应是银行产权结构与市场竞争共同起作用，二者是互补关系，而不是替代关系，其中产权结构是影响中国商业银行效率的重要影响因素，同时中国商业银行应实行适度集中型股权结构。从跨国银行市场结构与竞争效率关系看，其结论是：目前国际银行业具有集中趋势，欧美银行业集中度在提高；集中对经济增长有有利作用，也有不利作用，但没有确定竞争的银行市场比银行集中度过高的市场更有效率；目前银行业是寡头垄断或垄断竞争的银行体系；中外银行研究发现，没有证据表明银行体系集中与竞争负相关；发达国家由于是大银行间并购，所以银行集中度较高，而发展中国家除拉丁美洲国家是大银行并购银行集中度较高外，中欧、亚洲是中型银行间并购，从而使银行集中度下降；发展战略与银行集中度有关。从跨国银行金融稳定与银行集中和竞争关系看，金融稳定与银行集中和竞争有关，并且技术进步、监管、法律也与银行集中和竞争有关。上述这些因素，都对跨国银行竞争效率产生影响。
前言第1章 跨国银行国际竞争力理论 1.1 跨国银行的概念 1.2 跨国银行成因理论及其评价 1.2.1 内部化理论（Internalization Theory） 1.2.2 产业组织理论（Industries Organization Theory） 1.2.3 区位优势理论（District Advantage Theory） 1.2.4 国际贸易与国际投资理论（Theory of International Trade and International Investment 1.2.5 折衷理论（Eclectic Theory） 1.3 国际竞争力的含义 1.3.1 国际竞争力的产生与发展 1.3.2 国际竞争力的界定 1.4 跨国银行国际竞争力理论 1.4.1 跨国银行国际竞争力的概念 1.4.2 跨国银行国际竞争力理论模型及评价 1.5 跨国银行竞争优势、可持续竞争优势的理论演变第2章 跨国银行国际竞争力及影响因素结构分析 2.1 分析思路与框架 2.1.1 跨国银行国际竞争力或竞争效率的微观结构性基础 2.1.2 跨国银行国际竞争力或竞争效率的宏观结构性基础 2.2 跨国银行的产权结构与银行竞争效率关系 2.2.1 跨国银行产权的含义 2.2.2 跨国银行产权结构模式比较 2.2.3 跨国银行所有权结构对公司治理的影响 2.2.4 跨国银行产权结构与银行竞争效率的关系 2.3 跨国银行市场结构与竞争效率关系 2.3.1 跨国银行集中与竞争关系的最新发展 3.3.2 跨国银行规模与竞争效率 2.4 跨国银行金融稳定与银行集中和竞争关系 2.4.1 金融稳定与银行集中和竞争 2.4.2 技术进步、监管、法律与银行业集中和竞争 2.5 结论第3章 当代全球跨国银行发展变化的新特点及其发达国家跨国银行提升国际竞争力的经验 3.1 当代全球跨国银行发展变化的新特点及其趋势 3.1.1 全球跨国银行利润持续保持较高增长时期暂时结束 3.1.2 跨国银行超级并购实现其规模扩张 3.1.3 跨国银行实行全能银行向混业经营发展 3.1.4 跨国银行运用信息技术向电子化和网络化发展 3.1.5 跨国银行金融创新层出不穷 3.1.6 跨国银行风险与国际金融危机传染性增大 3.1.7 加强跨国银行风险管理和监管的要求日益增强 3.1.8 中国银行业在全球银行业中的国际地位不断提高 3.2 发达国家跨国银行发展战略、经营策略与风险管理 3.2.1 发达国家跨国银行的发展战略 3.2.2 发达国家跨国银行的经营策略 3.2.3 发达国家跨国银行的风险管理 3.2.4 发达国家跨国银行国际竞争力比较 3.2.5 发达国家跨国银行提高国际竞争力的借鉴与启示第4章 发展中国家引进跨国银行成因、效应及国际竞争力比较 4.1 金融全球化与发展中国家吸引跨国银行 4.2 发展中国家吸引跨国银行进入的现状与成因 4.3 跨国银行进入发展中国家的效应分析 4.4 发展中国家引进跨国银行稳健性指标比较……第5章 中国商业银行国际竞争问题实证研究第6章 提升中国商业银行国际竞争力途径之一第7章 提升中国商业银行国际竞争力途径之二第8章 提升中国商业银行国际竞争力途径之三第9章 提升中国商业银行国际竞争力途径之四第10章 提升中国商业银行国际竞争力途径之五参考文献
第1章 跨国银行国际竞争力理论 1.1 跨国银行的概念 关于跨国银行的概念，界定的标准很多，主要有： （一）国外关于跨国银行的定义 联合国跨国公司中心历来把跨国银行列为跨国公司的_部分。1974年，联合国秘书处对跨国企业的定义是“在它们基地之外拥有或控制着生产和服务设施的企业”。联合国跨国公司中心认为，跨国银行（Multinational Banks）是指“至少在五个国家和地区设有分行或拥有太部分资本的附属机构的银行”。所以，跨国银行可以说是在国外设有分支机构的银行，其国际业务在很大程度上是通过其海外分支机构进行的。 英国《银行家》杂志评选跨国银行的主要标准是：（1）资本实力。跨国银行的一级资本必须在10亿美元以上。一级资本是指银行的实缴资本或实缴普通股本和未公开储备之和，这是按《巴塞尔协议》确定的。（2）境外业务情况。跨国银行的境外业务在其全部业务中应占较大比重，并且必须在伦敦、东京、纽约等主要国际金融中心设有分支机构，经营国际融资业务，派驻一定比例的境外工作人员①。 一些学者有不同观点。Casson（1990）认为跨国银行只不过是一家在两个或两个以上国家拥有和控制银行业务的银行。Shelagh Heffeman（1996）在其《现代商业银行理论与实践》一书中认为跨国银行是指在国外拥有附属机构、分行或代表处的银行。 （二）中国关于跨国银行的定义 ……
《跨国银行国际竞争力及提升中国商业银行的途径》由10章组成，重点研究了跨国银行国际竞争力发展和结构性影响因素以及提升中国商业银行国际竞争力的途径。首先通过参考大量的文献资料与现有研究成果，讨论了跨国银行国际竞争力理论和结构性影响因素的最新成果、贡献与不足。在此基础上，运用丰富的统计资料和数据，探讨了当代全球跨国银行发展变化的新特点及发达国家跨国银行提升国际竞争力的经验，发展中国家引进跨国银行的成因、效应及国际竞争力比较，分析了这些变化的新特点和趋势及产生这些变化的背景，剖析了引起这些变化的原因，并重点对发达国家跨国银行的发展战略、经营策略和风险管理以及发展中国家引进跨国银行的经济金融效应进行了研究。同时运用DEA方法的计量模型和统计数据实证检验与研究了中国商业银行产权结构与效率、市场结构与效率、中国商业银行总体效率与结构性影响因素的关系，对目前中国商业银行的变化与改革趋势及其影响进行了判断与分析。
