个人理财(第6版)
2004-12
上海人民出版社
（美）杰克・R.卡普尔 等
马苏芹/达兵
无
本书从各个方面介绍了个人理财的基础知识，从理财的重要性，到介绍理财决定的步骤，到理财的各种工具、方法，再到投资理财的各种手段。本书全面完整的介绍使普通人能够运用理财工具保障自己的财富安全。适宜成为最基本的理财专业教材和普通人进行理财的工具书。
理财技术创新，实践理财决策，专家理财建议是本书新版的其中几个特点。同时，为便于老师和学生实践新版本还增加了许多数学类的内容。
第一章 包括理财步骤的讨论和案例，增加了在线理财的内容：第二章增加了在线求职策划的实施类后果财计划。第三章 增加了使用不同的财务比率评估个人财富状况的方法；第四章和第七章消费信用部分增加了网上信用卡消费以及现金预付款和融资费用计算等内容。第八章和第九章所述的购买部分增加了网上购物、网络家居消费和消纲之迹等内容。第十章到第十二章更新了家庭汽车保险内容。第十一章还根据新的医疗保险政策设计了有关长期医疗保险计划。第十二章教您如何投保人寿保险和如何通过网络了解保险信息。第十三章到第十七章属投资理财部分，重点在于强调作为投资个体在建立投资规划时必备的奉献性和坚性。第十三章介绍了新的雇员退休津帖计划，全球投资风险和潜在投资评估等内容。第十四章主要是有关各种投资长期回报的内容。第十五章是最新人债券买卖内容。第十六章介绍了如何利用网络挑选互助基金。第十七章主要讨论艺术品、收藏类的理财内容。第十八、十九章是退休理财篇。主要讨论有关退休安居、养老金计划及有关遗嘱选择等内容。
作者：(美)卡普尔 译者：马苏芹 达兵
前言1第一部分 规划你的个人理财 第一章 个人理财规划——引言 个人理财规划的过程 设定个人理财目标 影响个人理财计划的因素 机会成本和金钱的时间价值 达到理财目标 第一章附录 理财规划师以及其他理财规划信息来源 第二章 事业规划与理财 事业选择的经济要素和个人要素 职业机会：现在与未来 求职策略 就业的经济和法律因素 长远职业发展 第二章附录 简历、自荐信及面试 第三章 资金管理策略：财务报表与预算 成功的资金管理规划 个人理财记录体系 测算一财过程的个人财务报表 熟练资金管理的预算规划 达到理财目标的储蓄 第四章 税收策略规划 税收与理财规划 所得税基本要素 提交联邦所得税纳税申报表 纳税协助与审计 税收规划策略第二部分 管理你的个人理财 第五章 银行服务：储蓄计划和支付账户 现金管理策略 金融机构种类 储蓄计划的类型 评估储蓄计划 选择支付方法 第五章附录 使用活期账户 第六章 消费信贷 什么是消费信贷 信贷的种类 测量信贷能力 申请信用 避免和纠正信用错误 消费信贷的投拆 第七章 选择信贷渠道——信贷的成本分析 消费信贷来源 信贷成本 债务管理 消费信贷指导服务 宣布个人破产 第七章附录 其他决定信贷成本的方法第三部分 购买决策……
本书从各个方面介绍了个人理财的基础知识，从理财的重要性，到介绍理财决定的步骤，到理财的各种工具、方法，再到投资理财的各种手段。本书全面完整的介绍使普通人能够运用理财工具保障自己的财富安全。适宜成为最基本的理财专业教材和普通人进行理财的工具书。理财技术创新，实践理财决策，专家理财建议是本书新版的其中几个特点。同时，为便于老师和学生实践新版本还增加了许多数学类的内容。第一章 包括理财步骤的讨论和案例，增加了在线理财的内容：第二章增加了在线求职策划的实施类后果财计划。第三章 增加了使用不同的财务比率评估个人财富状况的方法；第四章和第七章消费信用部分增加了网上信用卡消费以及现金预付款和融资费用计算等内容。第八章和第九章所述的购买部分增加了网上购物、网络家居消费和消纲之迹等内容。第十章到第十二章更新了家庭汽车保险内容。第十一章还根据新的医疗保险政策设计了有关长期医疗保险计划。第十二章教您如何投保人寿保险和如何通过网络了解保险信息。第十三章到第十七章属投资理财部分，重点在于强调作为投资个体在建立投资规划时必备的奉献性和坚性。第十三章介绍了新的雇员退休津帖计划，全球投资风险和潜在投资评估等内容。第十四章主要是有关各种投资长期回报的内容。第十五章是最新人债券买卖内容。第十六章介绍了如何利用网络挑选互助基金。第十七章主要讨论艺术品、收藏类的理财内容。第十八、十九章是退休理财篇。主要讨论有关退休安居、养老金计划及有关遗嘱选择等内容。
无
本书所论述的环境为美国的经济环境，特别是《第四章的税务策划》，所有的税种均为美国现有情况，对我们中国的学习者几乎没有很大的参考价值。但其他对个人理财的理念及方法对现阶段的中国具有很重要的指导作用。中国人几千年所固有的理财观念大约是以节约、储蓄为主，而西方特别是美国，对个人资金很少进行储蓄。书中统计，1982年美国储蓄率为9%，而现在储蓄率几乎为0，虽然这也不可取，出能看出美国人的财务观念——这可能与美国社会状况及保障制度有关。这也是美国的个人财务问题，这使美国人在失业后面临个人财务风险，美国这样的国家依然存在个人财务问题。我国现阶段的国民更应拿起理财武器，武装我们，为获取财务自由而努力——本书就是一件较为有用的理财武器。