市场主导与银行主导-金融体系在中国的一种比较研究

2006-4  

中国人民大学出版社  

吴晓求  

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无  

中国金融体制改革虽已进行了20余年，但有一个问题却始终在困扰着我们：中国金融体系的战略目标究竟是什么？是建立一个以市场（核心是资本市场）为基础的金融体系（即市场主导型金融体系），还是继续维持现有银行主导型的金融体系？或者有第三条道路可走？本书在比较研究的基础上，对此作了新的探讨。　　作者认为，金融的功能会随着金融结构升级而不断升级，金融的核心功能不是凝固不变的。现代金融体系不仅要保持足够的流动性，以便通过存量、流量资源的优化配置促进经济的持续增长，还要具有最大限度地将经济增长累积起来的风险进行分散的功能。此外，可能还要具有让居民和投资者享受经济增长的财富效应，即要有储备和促进金融资产以不低于经济增长率的速度增长的功能。这样的金融体系可能具有很多结构性要素，但发达的资本市场则是其最核心的要素。　　作者进一步认为，在中国的金融体系设计中，具有良好流动性的发达的资本市场是其最重要的战略要素，市场主导型的金融体系应该成为中国金融体系的战略模式。

吴晓求（1959-02-02），1990年获中国人民大学经济学博士学位，1993年任中国人民大学教授，1995年被评为金融学科博士生导师。现任中国人民大学研究生院副院长，中国人民大学学术委员会委员，中国人民大学金融与证券研究所所长。主要学术兼职有：南开大学等院校兼职教授，中国

导言 中国应选择何种金融体系 0.1 中国20多年的金融改革为选择市场主导型金融体系创造了必要的条件 0.2 市场主导型金融体系形成的内在原因 0.3 市场主导型金融体系的外部环境 0.4 市场主导型金融体系的微观结构 0.5 需要进一步思考的问题第一章 中国金融体制改革（1983-2004）：历史回顾与路径分析 1.1 中国金融体制改革的历史回顾 1.2 中国金融体制改革的实证描述 1.3 中国金融体制改革的径分析第二章 经济结构与金融体系：一种关于金融功能升级的解释 2.1 产业结构演进的历史回顾：不同金融体系之间的差异 2.2 经济结构与金融体系：基于产业特性和生命周期的分析 2.3 经济结构与金融体系：基于风险管理的分析 2.4 经济结构与金融体系：基于国民收入水平的分析 2.5 结语第三章 金融体系比较：功能金融角度的分析 3.1 功能金融的分析框架 3.2 功能比较之一——风险管理 3.3 功能比较之二——信息处理 3.4 功能比较之三——监控激励机制 3.5 结语第四章 金融体系比较：不同法律制度地金融体系的影响 4.1 法律制度对金融体系的作用 4.2 不同的法律对金融机构的作用 4.3 法律制度与多层次资本市场 4.4 金融监管法律制度的完善和发展第五章 金融体系比较：不同金融文化对金融体系的影响 5.1 西方金融文化的两个基石 5.2 占主导地位的中国金融文化与西方的差异 5.3 金融文化的多变性与反复性——历史情景分析与对照 5.4 金融文化的多样性变异对市场化金融体系选择的影响第六章 市场主导型金融体系的股票市场：功能视角 6.1 金融变革与创新进程中的股票市场：1970-2000 6.2 功能金融视角中的股票市场：一个分析范式 6.3 功能缺失（或缺位）中的中国股票市场：现状与成因 6.4 关于中国股票市场功能定位调理的若干思考第七章 市场主导型金融体系中的债券市场：构造市场化的基准收益率 7.1 债券市场的功能 7.2 中国国债市场存在的主要问题 7.3 中国公司债卷市场存在的主要问题 7.4 发展中国债券市场的若干思考第八章 市场主导型金融体系的中的货币市场：流动性分析 8.1 货币市场之功能 8.2 中国货币市场的现状 8.3 发展货币市场的政策建议第九章 市场主导型金融体系的商业银行：产品创新与体制转型 9.1 市场主导型金融体系中资本市场与商业银行发展的相互关系 9.2 市场主导型金融体系中的商业银行经营模式 9.3 英美德日商业银行体制转型比较 9.4 中国商业银行转型方式选择：产品创新 ……第十章 市场主导型金融体系中的非银行金融中介：风险过滤与价值发现第十一章 市场主导型金融体系中的货币与信用：货币政现动态分析第十二章 市场主要型金融体系的波动性和稳定性：对金融危机的一种新的说明后记

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