投资基金200问
2007-11
中国物资出版社
梁金辉
246
本书重点解答百姓投资基金操作中遇到的实际问题、操作细节。本书定位于大众通俗读物，向您充分展示投资基金最充分的理由、最先进的理念，全面介绍最重要的基金相关知识和最专业的投资基金技巧和诀窍。本书既适用于基金新手，从基金投资的ABC开始；也适用于“老基民”，获得全面的数据资料，分享专家看市的专业经验。
第一章 基金概论 第一节 什么是基金 1 什么是证券投资基金？ 2 什么是基金投资人？ 3 什么是基金管理人？ 4 什么是基金托管人？ 5 证券投资基金有哪些特征？ 6 证券投资基金与股票、债券有什么区别？ 7 证券投资基金与银行储蓄存款有什么区别？ 8 基金投资适合什么样的人？ 9 基金投资适合哪些机构？ 第二节 基金的类型 10 证券投资基金有哪些类型？ 11 什么是封闭式基金？ 12 封闭式基金如何购买？ 13 封闭式基金的报价是怎样的？ 14 封闭式基金和开放式基金有什么区别？ 15 开放式基金有什么优势？ 16 股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金的风险收益有什么特征？ 17 什么是股票型基金？ 18 什么是债券型基金？ 19 什么是货币市场基金？ 20 什么是混合基金？ 21 什么是公募基金？ 22 什么是私募基金？ 23 什么是成长型基金？ 24 什么是平衡型基金？ 25 什么是收入型基金？ 26 什么是公司型基金？ 27 什么是契约型基金？ 28 还有哪些特殊种类基金？ 第三节 开放式基金概说 29 开放式基金有哪些优点？ 30 开放式基金如何保障安全？ 31 开放式基金的投资有哪些限制？ 32 开放式基金有哪些投资风险？ 33 开放式基金的收益来源有哪些？ 34 开放式基金收益有哪些分配原则？ 35 基金收益如何分配？ 36 投资开放式基金如何获利？ 37 开放式基金有哪些费用？ 38 基金收费有哪些模式？ 39 开放式基金投资会涉及哪些税金？ 40 开放式基金与其他投资渠道的对比，风险和收益各有哪些差异？ 41 开放式基金与银行储蓄有什么区别？ 42 开放式基金与国债有什么区别？ 43 开放式基金与投资型保险有什么区别？ 44 开放式基金与股票有什么区别？ 第四节 ETF、LOF和FOF概说 45 什么是ETF？ 46 ETF有哪些优点？ 47 ETF的参与主体有哪些？ 48 ETF有哪些种类和风险？ 49 投资ETF的获利方式有哪些？ 50 ETF涉及哪些税费？ 51 什么是LOF？ 52 LOF有哪些特点？ 53 LOF有什么投资优势？ 54 什么是FOF？有什么投资优势？ 55 投资FOF有什么顾虑？ 56 FOF投资适宜哪些人？ 57 投资FOF的程序是怎样的？ 58 ETF和LOF有哪些异同？第二章 基金的运作 第一节 基金的发起和销售 第二节 基金的交易 第三节 基金投资的管理第三章 开放式基金投资实务 第一节 井放式基金的开户 第二节 开放式基金的认购、申购和赎回 第三节 基金转换、转托管和非交易过户 第四节 开放式基金的分红第四章 开放式基金投资策略 第一节 投资准备 第二节 如何选择基金品种 第三节 购买基金后的管理和风险规避 第四节 如何降低纂金投资成本第五章 封闭式基金投资实务策略第六章 货币市场基金投资实务与策略第七章 ETF投资实务与策略第八章 LOF投资实务与策略第九章 基金投资的误区附录 各大银行代销基金一览表
第一节 什么是基金 1 什么是证券投资基金？ 证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。 通俗地讲，证券投资基金就是汇集许多小钱凑成大钱，交给专家或专业机构投资于股票和债券等证券，以获取利润的一种投资工具。 2 什么是基金投资人？ 基金投资人，即基金份额持有人，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资的受益人。按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，我国基金投资者享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申购、赎回其持有的基金份额，依据规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制概况披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼。 3 什么是基金管理人？ 基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半都要由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。 4 什么是基金托管人？ 为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
——汇丰投资管理集团亚太区行政总裁 区邦彦 十年牛市和熊市的经历，六年基金经理生涯，最大的感触就是：投资基金行业，只要用心，专注和努力，你怕获得的收获会远远超过你的预期。 ——长盛基金总监 詹凌蔚 投资基金除了热情、资金外，最重要的还要选好公司和产品，这里面是有学问的。 ——南方基金渠道经理 张玲
