上海金融稳定报告2010
2010-8
中国金融出版社
中国人民银行上海总部金融稳定分析小组 编
169
本书力求客观呈现上海金融行业稳定性状况和需要关注的问题，分析并提示经济金融运行中可能影响金融稳定的潜在风险。本书全面客观地分析了上海金融业改革、发展和稳定的全貌。本书第一章综述上海金融稳定总体状况；第二章分析上海经济运行情况及可能对金融稳定产生影响的因素：第三章到第五章分别对银行业、证券业和保险业的稳定性进行了评估；考虑到基础设施对金融稳定的重要性，第六章主要从支付结算、征信、反洗钱等方面关注基础设施建设。此外，为方便国内外读者研读，我们首次尝试将中文、英文版本合并出版。
第一章 综述 一、上海金融体系稳定性增强 (一)经济保持平稳增长 (二)金融业稳健运行 (三)金融基础设施进一步完善 二、维护上海金融稳定需要关注的方面 (一)上海经济增长中需要关注的问题 (二)上海市金融业运行中需要关注的问题第二章 经济与金融环境 一、上海经济金融运行总体平稳 (一)上海经济继续保持平稳增长 (二)经济结构不断优化，第二、第三产业协调发展 (三)利用外资形势良好，进出口止跌回暖 (四)财政和居民可支配收入不断增加 (五)固定资产投资结构继续优化 (六)金融机构集聚进一步加强 (七)金融市场交易活跃 二、促进经济增长和金融稳定的重要举措 (一)贯彻落实“保增长、扩内需”的政策措施 (二)继续加大经济结构调整力度 (三)坚持实施适度宽松的货币政策，大力促进经济稳定增长 (四)积极推进上海国际中心建设和长三角金融协调发展 三、经济金融运行中需要关注的问题 (一)关注经济复苏的不确定性 (二)关注短期资本流动 (三)关注经济结构调整 (四)关注私人投资的增长第三章 银行业 一、上海银行业发展运行情况 (一)资产规模增速较快，负债规模增长明显 (二)资产质量不断提升 (三)盈利结构有所改善 二、上海银行业稳健性评估 (一)加大资本金补充力度，增加商业银行抵补风险的能力 (二)资产质量保持稳定，但不良资产反弹压力较大 (三)盈利结构虽有所改善，但盈利水平出现负增长 (四)贷款快速增长，房地产贷款增长迅速 三、上海银行业发展中应该关注的方面 (一)密切关注金融运行情况，防范银行风险 (二)关注资产价格波动对银行业务的影响 四、政策与建议 (一)提高银行风险拨备覆盖率，防范资产质量进一步下滑的风险 (二)强化资本约束，加大资本补充力度 (三)合理控制信贷投放规模，加强贷款用途管理 (四)控制政府融资平台贷款可能引发的风险第四章 证券业 一、上海证券业发展概况 (一)证券、期货行业全面发展，机构规模扩大 (二)基础制度建设有序推进，行业规范进一步加强 (三)行业创新发展取得积极成效 (四)证券市场融资功能大幅增强 二、上海证券机构稳健性评估 (一)上海证券机构的资产负债情况 (二)上海证券机构的盈利模式分析 三、上海证券业发展中需要关注的方面 (一)客观评价证券行业的发展现状，关注行业发展的不利因素 (二)关注资本市场发展中的监管真空问题 (三)关注股指期货推出对市场的冲击第五章 保险业 一、上海保险业发展运行情况 (一)保费收入稳步提高，赔付支出明显降低 (二)市场主体数量继续增加，外资保险公司市场份额保持不变 (三)保险业改革持续推进 二、上海市法人保险公司稳健性运营情况 (一)总资产规模继续增长，行业整体实现扭亏为盈 (二)保费收入稳步增长，分红寿险快速增长 (三)保险资金运用余额增长，投资收益较上年有所提高 (四)偿付能力充足率情况整体良好 (五)产险综合成本率有所降低 三、保险业发展中应该关注的方面 (一)关注分红险的快速发展及投资型产品的退保问题 (二)关注财产险公司的定价风险 (三)关注保险资金投资渠道拓宽及投资收益的问题 (四)关注中小保险公司的发展问题 (五)关注个别保险公司偿付能力不足的风险第六章 基础设施建设 一、支付体系建设稳步推进 (一)大力加强世博会支付环境建设 (二)有效促进长三角地区支付结算协调发展 (三)上海市支付清算系统建设取得重要进展 (四)继续加大账户管理和服务力度 二、征信体系建设不断完善 (一)稳步推进企业和个人征信系统建设 (二)全面提升人民银行征信系统服务功能 (三)积极培育信用服务市场，促进评级市场的规范发展 三、反洗钱监测水平不断提高 (一)加强金融机构反洗钱业务指导，推动上海金融业反洗钱工作水平持续提高 (二)健全反洗钱工作协调机制，全面加强反洗钱跨部门合作 (三)认真组织反洗钱现场检查与行政处罚工作，推动反洗钱工作在金融领域全面展开 (四)全力开展反恐融资工作，努力提高反恐工作水平 (五)进一步加强非现场监管，提高反洗钱监测分析水平 (六)深入开展反洗钱行政调查，提高可疑交易线索分析水平附录一 统计数据 附表1-1 主要宏观经济指标 附表1-2 主要金融指标 附表1-3 银行间市场债券历年发行情况 附表1-4 银行间市场交易量一览表 附表1-5 其他金融市场交易情况附录二 上海金融机构概览 附表2-1 交易场所 附表2-2 政策性银行 附表2-3 国有商业银行 附表2-4 股份制商业银行 附表2-5 城市商业银行 附表2-6 农村商业银行 附表2-7 中国邮政储蓄银行 附表2-8 村镇银行 附表2-9 外资银行 附表2-10 金融资产管理公司 附表2-11 信托投资公司 附表2-12 财务公司 附表2-13 金融租赁公司 附表2-14 汽车金融公司 附表2-15 货币经纪公司 附表2-16 持牌商业银行营运中心 附表2-17 证券公司 附表2-18 基金管理公司 附表2-19 期货经纪公司 附表2-20 保险集团和控股公司 附表2-21 保险公司 附表2-22 再保险公司 附表2-23 保险资产管理公司
（二）经济结构不断优化，第二、第三产业协调发展 2009年上海市第一产业增加值为113.82亿元，同比下降1.1％；第二产业增加值为5939.96亿元，同比增长3.1％；第三产业增加值为8847.15亿元，同比增长12.6％。第三产业增加值占全市生产总值的比重为59.4％，同比提高3.4个百分点。非公有制经济继续发展。在全市生产总值中，公有制经济增加值为7676.17亿元，同比增长8％；非公有制经济增加值为7224..76亿元，同比增长8.5％，占全市生产总值的比重由上年的47.8％提高到48.5％。其中，私营及个体经济增加值为3583.72亿元，增长8.8％，占全市生产总值的比重达到24.1％。全年经工商登记新设立的各类市场主体16.86万户，同比增长30.7％。其中，企业10.75万户，增长31％；个体工商户6万户，增长30.3％。在新设立企业中，内资企业（不含私营企业）3959户，增长0.8％；外商投资企业5080户，下降20.3％；私营企业98482户，增长37.2％。 （三）利用外资形势良好，进出口止跌回暖 利用外资形势良好。2009年，全年批准外商直接投资合同项目3090项，同比下降17.6％；吸收外资合同金额133.01亿美元，下降22.3％；实际到位金额105-38亿美元，增长4.5％。全年第三产业吸收外商直接投资实际到位金额76.16亿美元，增长11.4％，占全市实际利用外资的比重达72.3％。全年批准总投资在l000万美元以上的外商直接投资项目177项，，合同金额达107.92亿美元。截至2009年末，在上海投资的国家和地区已达144个。年内新增跨国公司地区总部36家、投资性公司13家、外资研发中心30家。截至2009年末，在上海落户的跨国公司地区总部达到260家、投资性公司19l家、外资研发中心304家。“走出去”战略加快实施：全年新批对外投资项目166项，投资总额15.36亿美元。签订对外承包工程和劳务合作合同7480项，合同金额124.02亿美元，比上年增长12.2％；实际完成营业额73.41亿美元，增长31.8％；派出劳务人员1.39万人次，下降13.7％。截至2009年末，上海对外承包工程和劳务合作涉及的国家和地区已达177个。
