中国金融监管
2008-8
社会科学文献出版社
赵渤
402
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本书以人文高度的视角，以全球金融世界的动荡现实为背景，展示给读者当代工具化操作猖獗的金融活动的灾害已对社会中每个人的经济生活安全构成威胁，规避危机灾害成为国际社会的难题。 作者摆脱了金融问题分析的学科局限，从社会经济秩序的高度对危机灾害性作出系统评析；并结合金融学、经济学、管理学及相关学科的研究方法，以学科交叉为基础设定金融监管体系研究的社会性的前提与框架，通过国际比较与典型案例的精辟分析，研究我国金融市场、监管体系运行现状、问题及形成机理，对我国监管模式的规划作出了科学而系统的研究。
赵渤，男，1969年8月出生，籍贯，青岛。中国特华博士后科研工作站金融学博士后，复旦大学产业经济学博士，辽宁大学世界经济学硕士，为“HOWECO.首席经济评析”平台创始人。现任职上海海事大学经济管理学科研究生导师。
赵渤曾十几次赴贫困山区及沿海城市自费进行科学考察，为科学研究积累了大量第一手资料。
导言 世界金融一体化与社会经济安全：中国金融监管的挑战 一 开放的金融市场与经济生活国际化：金融动荡席卷手中的每一分钱 二 日益深化的金融一体化市场中金融风险及其危害：工具理性活动使世界经济危机重重 三 中国金融监管面临的挑战：金融体系存在的问题及评价 四 建立中国特色的金融监管体系与治理模式：制度建设与人文秩序的思考第一篇 世界金融动荡下的游戏规则——现代经济生活新灾难与规避 第一章 世界金融动荡近十年灾害评价——现代生活新灾难警示录 一 金融风险：国际风险传导的“多米诺骨牌”效应 二 金融风险的灾害放大效果：万丈之堤,毁于蝼蚁 三 金融危机扩大对金融深化理论的挑战：国家、区域及全球之间的传递趋势 第二章 世界金融危机形成机制分析——金融体系预警系统及规避 一 金融风险与经济安全治理：未雨绸缪，刻行必施 二 金融深化中投机风险制造的拍案惊奇：国家掌控金融市场已经成旧话题 三 金融创新使国际市场的风险加速传导：一国政府无力独立掌控市场风险 四 金融体系预警系统的作用：潜在风险、预警信号及应急反应 五 世界金融风险随处可见：当前国际金融风险的区域分布及评价第二篇 WTO与国际组织规范的挑战——中国金融监管模式变革趋势 第三章 WTO与中国金融业：风险与创新共生的矛盾 一 入世对我国金融监管体制变革的要求：新问题、新挑战 二 入世后，我国金融市场受到的冲击：金融创新与监管——共生的矛盾 三 金融经营与创新空间巨大：我国监管工作新的难度 第四章 新巴塞尔协议的支柱：中国银行业风险监管的协同要求 一 国际银行监管“新巴塞尔协议”几个焦点问题:《新巴协议》的经济权限与协调范围 二 巴塞尔新资本协议三大支柱：原则、解释与方式 三 巴塞尔新资本协议的协同性要求：各主权国与国际惯例走向协同 第五章 我国金融业入世后过渡期内面临的挑战——银行、证券与保险业监管体系面临的新问题 一 我国银行监管体系面临的问题与紧迫性：外资银行登陆与对我国银行业的挑战 二 我国证券业监管体系面临的新问题：开放后的境内外市场关系与竞争 三 我国保险监管体系改革的紧迫性：开放后的境内外市场关系及市场竞争第三篇 中国金融体系运行现状评价——我国市场体系存在的“偏差”分析 第六章 中国银行业市场生存能力分析：银行业及其关联风险评价 一 我国银行业市场经营中存在的问题：完善银行治理结构，促进市场良性竞争 二 我国银行体制改革中存在的问题分析：治理结构、不良资产与关联风险评析 三 我国金融机构治理结构的评价：我国银行企业市场化治理结构不健全的根源 第七章 中国资本市场运行“偏差”与存在形式：风险与挑战并存 一 我国资本市场运行“偏差”中的“双刃剑”：“晴雨表”失灵与国际“热钱”涌入 二 我国金融体系运行中的“偏差”及背景因素分析：市场体系中不可忽视的诸多问题 三 我国资本市场运行中的其他牵制因素：外贸、保险与国内债务关系 第八章 全球范围的金融资源优化配置：中国金融业开放的利得评价 一 中国金融业彻底开放的利得：遵循国际规则的资源配置利益 二 我国金融业彻底开放的市场利益分析：金融业的挑战与利得分析 三 构建中国稳定的市场化金融运行体系：金融体系多元化保障机制第四篇 中国金融业监管体系现状分析——存在的问题、变革条件与总体规划 第九章 中国银行业监管现状分析：银行治理结构、各类评级及评析 第十章 中国证券业监管现状分析：监管制度、市场运行与发展情况评价 第十一章 中国保险业监管现状分析：监管体制、主要问题与发展情况评价第五篇 中国金融监管模式变革的挑战——协同国际原则与监管体系的完善 第十二章 我国银行监管及其国际协同趋势：银行监管改革的主体思路 第十三章 中国证券业、保险业监管面临的挑战：问题、差距与理念的变革 第十四章 我国银行、证券、保险混业联动趋势：资本市场深化与居民经济生活第六篇 金融监管模式的国际比较与借鉴——世界主要国家的代表模式 第十五章 金融监管模式的国际比较：发达国家与后发展历程国家的经验 第十六章 发达国家风险监管先进的评价体系：方法与指标、比较与借鉴第七篇 行动纲领——中国金融监管模式的完善与发展 第十七章 中国金融监管体系发展的客观趋势：完善金融监管的战略步骤 第十八章 中国金融监管战略模式规划：外部监管、内部控制及市场信用 第十九章 中国金融业的市场征信评价制度：构建政策扶植下的市场化征信体系附录 巴塞尔新资本协议相关法律文件与我国金融监管规划附Ⅰ 法律文件——国际的合规监管范式附Ⅱ 银监会2005年制定的规划：提高中国银行业监管有效性中长期规划参考文献
第一章 世界金融动荡近十年灾害评价——现代生活新灾难警示录 一 金融风险：国际风险传导的“多米诺骨牌”效应 20世纪90年代，一些实施金融深化的国家相继爆发了金融危机，接着国际炒家又惊人地制造出导致金融市场波动的“蝴蝶效应”，于是，国际社会开始对麦金农理论产生质疑，随之而来的是抨击与批判。国际诸多学者认为，他的理论是东南亚金融危机的罪魁祸首。实际上，麦金农理论初衷本来是要通过金融深化来完善国际金融市场体系。他强调金融在现代经济中的核心作用，要求解除政府管制、实行利率自由化从而促进资本形成，以避免长期过度依赖外资。 但是，在国际经济一体化进程与世界各个国家与地区发展的不平衡性的影响下，各国经济体系互相依赖度增强（特别是金融市场的依赖不可避免），在这种情况下，经济俸中任何风吹草动很有可能导致局部性及全球性金融危机的产生。特别是在东南亚国家金融深化过程中，各国过早地实行金融自由化，放开对国际流动资本的限制，在上述因素的作用下，形成了“多米诺骨牌”效应，诱致金融危机的产生。客观上，麦金农的观点本来是要通过金融深化，来完善国内金融市场，促进资本形成，以避免长期过度依赖外资及规避国际游资的影响。所以，国际金融开放的浪潮在客观效果方面从其起因及过程上都违背了麦金农的初衷。 ……
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