《中华人民共和国银行业监督管理法》释解
2004-1
中国民主法制出版社
张元
259
217000
2003年12月27日，十届全国人大常委会第六次会议审议通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》。这部法律对于加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，防范和化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展，具有重要意义。
为了配合银行业监督管理法的学习、宣传、贯彻，帮助广大读者理解和掌握银行业监督管理法的基本内容，参与此次立法工作的专家学者和部分业内人士共同撰写了《释解》一书。该书对银行业监管机构、监管对象、监管目标和原则、监管职责和措施等进行了准确、全面、深入的阐述，并附了相关立法文件和法律法规。
本书内容权威、准确、实用，是监管机构及其工作人员、金融机构及其工作人员、法律工作者必备的权威读本。
第一部分 法律文本及立法文件 中华人民共和国主席令(第十一号)……………………(3) 中华人民共和国银行业监督管理法………………………(4) 关于《中华人民共和国银行业监督管理法(草案)》的说明…………………………(15) 全国人大法律委员会关于《中华人民共和国银行业监督管理法(草案)》《中华人民共和国中国人民银行法修正案(草案)》修改情况的汇报…………(20) 全国人大法律委员会关于银行业监督管理法草案和修改中国人民银行法、商业银行法两个决定草案审议结果的报告………………………………(30) 全国人大法律委员会关于银行业监督管理法草案和修改中国人民银行法、商业银行法两个决定草案修改意见的报告………………………………(34)第二部分 法律条文释解 第一章 总 则……………………………………(41) 一、立法目的………………………………………(41) 二、适用范围………………………………………(45) 三、监管目标………………………………………(50) 四、监管原则………………………………………(54) 五、监管的相对独立性……………………………(59) 六、监督管理信息共享机制………………………(61) 七、监督管理合作机制与跨境监督管理…………(63) 第二章 监督管理机构………………………………(65) 一、派出机构的设立、管理和职权………………(65) 二、监管人员的知识和经验要求…………………(67) 三、监管人员的职业道德…………………………(69) 四、保密义务………………………………………(71) 五、公开监管程序、建立监管责任制度和内部监督制度…………………………………(74) 六、地方政府、各级有关部门配合与协助………(76) 七、审计监督、监察监督…………………………(78) 第三章 监督管理职责………………………………(83) 一、国务院银行业监督管理机构制定并发布规章、规则权……………………………(83) 二、银行业金融机构设立、变更、终止以及业务范围的审批………………………………(86) 三、申请设立银行业金融机构、变更大股东的审查……………………………………(92) 四、银行业金融机构的业务品种…………………(96) 五、不得擅自设立银行业金融机构或者从事银行业金融业务活动…………………………(97) 六、任职资格管理…………………………………(99) 七、审慎经营规则…………………………………(102) 八、银行业金融机构的设立、变更、终止、业务品种的审批及高级管理人员任职资格的审批………………………………(109) 九、非现场监管与风险状况的分析、评价………(111) 十、现场检查………………………………………(113) 十一、并表监管……………………………………(117) 十二、对央行建议的回复…………………………(119) 十三、评级体系和风险预警机制…………………(120) 十四、突发事件发现、报告岗位责任制度………(122) 十五、突发事件处置制度、突发事件处置预案……………………………………(125) 十六、编制银行业金融机构统计数据、报表并按规定公布………………………………(127) 十七、对银行业自律组织的指导、监督及银行业自律组织章程的备案………………(130) 十八、国际交流与合作……………………………(132) 第四章 监督管理措施………………………………(133) 一、报送报表、报告、资料………………………(133) 二、审慎经营规则…………………………………(135) 三、与银行业金融机构董事、高级管理人员谈话…………………………………(139) 四、信息披露………………………………………(141) 五、对违反审慎经营规则可采取的措施…………(146) 六、银行业金融机构的接管与重组………………(150) 七、银行业金融机构的撤销………………………(156) 八、董事、高级管理人员的特殊职责及对其可采取的相关限制措施………………(160) 九、对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的珂户声杏询 缕结 第五章 法律责任……………………………………(165) 一、从事监管工作的人员的法律责任……………(165) 二、擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融业务活动的法律责任………(171) 三、未经批准变更、终止及设立分支机构或者违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动、提高或者降低存、贷款利率的法律责任……………………………(173) 四、银行业金融机构违法犯罪行为的法律责任……………………………………(177) 五、不按规定报送有关文件、资料的法律责任……………………………………(182) 六、违法金融机构的有关责任人员的责任…………………………………(186) 第六章 附则……………………………………(189) 一、对政策性银行、金融资产管理公司监管的法律适用………………………………(189) 二、对外资金融机构监督管理的法律适用………………………………………(192) 三、生效日期………………………………………(195)第三部分 附录 中华人民共和国中国人民银行法……………………(201) 中华人民共和国商业银行法…………………………(209) 有效银行监管的核心原则……………………………(225)
