供应链融资模式及信用风险分析
2012-1
湖北人民出版社
刘迅
140
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供应链融资是近年来出现的一种新的融资方式，其核心理念是：金融机构以供应链中主体企业为切入点，通过对供应链信息流、物流和资金流的有效控制或对有实力关联方进行责任捆绑，来为供应链中相关成员企业提供融资服务。供应链融资因其独特的优势，自产生以来，得到了较为快速的发展。目前在金融领域，供应链融资是一个非常热门的话题，有许多内容值得研究。
本文的基本思路是：基于金融机构的视角，在研究供应链融资模式的基础上，对供应链融资的信用风险进行分析。
1.绪论
1.1 选题的背景和意义
1.1.1 选题的背景
1.1.2 选题的意义
1.2 相关文献综述
1.3 研究方法和技术路线、研究的主要内容及创新点
2.供应链融资的优势及其信用风险产生的机理分析
2.1 供应链融资的优势分析
2.1.1 中小企业融资难的原因解析
2.1.2 供应链融资的优势
2.2 供应链融资信用风险产生的机理分析
2.2.1 供应链融资信用风险的概念和内涵
2.2.2 供应链融资信用风险产生的机理
3.供应链融资的模式
3.1 供应链融资模式的结构、特点及分类
3.1.1 供应链融资模式的结构
3.1.2 供应链融资模式的特点
3.1.3 供应链融资模式的分类
3.2 风险载体主要为主体企业的供应链融资
3.2.1 供应链主体企业承担连带责任保证的供应链融资
3.2.2 供应链主体企业回购担保式供应链融资
3.2.3 供应链主体企业退款／付款承诺式供应链融资方式
3.3 风险载体主要为物权控制的供应链融资
3.3.1 普通仓单质押融资方式
3.3.2 标准仓单质押融资方式
3.4 风险载体主要为债务控制的供应链融资
3.4.1 供应链企业应收账款融资方式的现实性和意义
3.4.2 供应链企业应收账款融资方式的形式
3.5 供应链融资模式风险防范的要点
3.5.1 针对主体企业的风险防范要点
3.5.2 针对物权控制的风险防范要点(以对普通货权质押控制为例)
3.5.3 针对债权控制的风险防范要点(以对应收账款质押控制为例)
4.供应链融资企业的客观信用风险水平综合评判
4.1 供应链融资企业客观信用风险水平评价指标体系的建立
4.1.1 供应链融资企业客观信用风险水平影响因素分析
4.1.2 供应链融资企业客观信用风险水平评价指标体系的建立
4.2 客观信用风险水平模糊综合评判决策模型的建立
4.2.1 供应链融资企业客观信用风险水平评价指标权重的确定
4.2.2 建立供应链融资企业客观信用风险水平的模糊综合评判模型
4.3 供应链融资企业客观信用风险水平测算的案例分析
5.来自外部的供应链融资主观信用风险分析一一金融机构与供应链融资企业的博弈分析
6.来自内部的供应链融资主观信用风险分析一一金融机构所有者和经营层的博弈分析
7.总结与展望
参考文献
后记
7.总结与展望 7.1主要结论 供应链融资是依托供应链的优势，主要为供应链的相关成员企业（绝大多数是中小企业）提供融资服务的一种新融资形式。和传统的融资形式相比，供应链融资的最大创新是它把需融资的企业置于供应链背景之下考察，不再只是考察需融资企业自身的素质，从而有效地放宽了对融资企业本身的束缚，为其融资带来了较多的便利。供应链融资不仅有效地扩展了供应链成员企业的融资渠道，为供应链注入了必须的资金流，促进了供应链的协调发展；而且对金融机构来说，通过供应链融资，可以扩展其业务范围，增加利润增长空间，实现金融资本与实业资本的协作融合。 本文所研究的主要内容和结论概括如下： 1.对传统融资形式下中小企业融资难的现况进行了归纳，对其根源进行了深入的分析；在对供应链融资的运行过程进行剖析的基础上，重点研究了供应链融资对金融机构、供应链及供应链融资企业的好处，得出了供应链融资能让各方共赢的结论；同时，在对供应链融资信用风险概念界定的基础上，分别从复杂科学管理的视角、信息不对称理论的视角和不完全契约理论的视角研究了供应链融资信用风险产生的机理。 2.在对供应链融资模式研究上，科学界定了要研究的供应链融资模式的范围；对供应链融资的结构进行了分析（明确了供应链主体企业的内涵，阐明了供应链中中小企业资金短缺困境的机理）；对供应链融资模式的分类进行了总结，按照笔者提出的分类标准对风险载体主要为主体企业的供应链融资模式、风险载体主要为物权控制的供应链融资模式及风险载体主要为债务控制的供应链融资模式进行了详细的研究，对每种模式的运行流程、功能和适用领域进行了解释。最后，还探讨了供应链融资模式风险防范的要点。 ……
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