银行业反垄断法适用问题研究
2012-1
复旦大学出版社
赵园园
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银行业的发展以及银行机构的经营运作不同于普通行业，其经营的安全与否关系到国家安全和国民经济命脉，需要在对银行业进行反垄断立法与执法时充分考虑到这种特殊要求，因此科学的银行业反垄断法适用和有效的银行业反垄断执法是维护银行业竞争环境的重要条件。构建银行业的有效的市场竞争结构是保证银行业健康发展的前提，《银行业反垄断法适用问题研究
——以银行业结构规制为视角》重点探讨银行业的结构规制，因为结构规制是行为规制的前提与基础，也是对银行业中具体垄断行为规制的前提。
在对银行业的结构规制中，应遵循的基本原则是保证银行业经营的安全与稳定。伴随后危机时代各国对金融业安全与稳健发展的重视，以及加强本国金融机构竞争实力的考量，金融业综合经营的发展方向无法逆转。对于我国来说，商业银行主导金融业综合经营的走向，金融控股公司是综合经营的主要形式，因此，加强对金融控股公司的监管与垄断规制，也是促进我国金融业健康发展的重要环节。
《银行业反垄断法适用问题研究——以银行业结构规制为视角》由赵园园编著。
赵园园
女，1978年生，黑龙江人，上海政法学院经济法系教师，法学博士，先后于湖南大学获法学学士、法学硕士学位和华东政法大学获法学博士学位。上海市法学会金融法学会理事，兼职律师。主要研究方向经济法、金融法、竞争法等。主持、参与多项科研课题、项目，合著、参编多部法学教材，在《法学杂志》、《社会科学研究》、《财经科学》、《郑州大学学报》、《探索与争鸣》等核心期刊发表多篇学术论文。
导言
第一章 银行业结构规制的重要性
第一节 《反垄断法》是银行业结构规制的法律基础
第二节 对银行业结构规制的必要性和重要性
第二章 银行业结构规制的基本理论
第一节 全球金融危机对银行业结构规制的影响
第二节 竞争政策与银行产业政策的冲突与协调
第三节 我国银行业有效竞争格局的建立
第三章 银行业结构规制的基本原则
第一节 银行业安全原则
第二节 银行业稳定原则
第三节 审慎的全面开放原则
第四节 在规制原则上应以合理原则为主
第四章 银行业结构规制的完善措施
第一节 如何界定银行业相关市场
第二节 市场结构规制
第三节 进入壁垒规制
第四节 退出规制
第五章 对银行业结构规制的发展——银行业综合经营的反垄断规制
第一节 商业银行主导金融业综合经营的走向
第二节 银行业综合经营对反垄断结构规制的挑战
第三节 金融控股公司模式：我国银行业从分业经营迈向综合经营的现实选择
第四节 国外与地区立法对金融控股公司反垄断规制的借鉴
第五节 对我国金融控股公司的反垄断规制
第六章 反垄断法实施与银行业监管的冲突与协调
第一节 对银行业的反垄断执法应是反垄断执法机构与银行业监管机构共同完成的
第二节 国外反垄断执法经验借鉴
第三节 我国银行业监管与反垄断执法的协调
参考文献
后记
版权页： 金融危机期间，政府担心哈利法克斯银行的倒闭会引起国家金融体系的稳定，希望以“金融体系稳定”这一事由干预哈利法克斯银行拟与竞争对手劳埃德信托储蓄银行合并的反垄断审查。但根据相关法律规定，如果国务大臣希望依据一项尚未法定化的公共利益事由干预案件，并且认为该事项应予以法定化时，只能向国会提出法案，国会在28天内作出决定。2008年10月7日，《金融稳定法（草案）》由政府提交给了国会，10月23日，法案获得通过。政府获得了以维护金融体系稳定为由干预哈利法克斯银行拟与劳埃德信托储蓄银行合并的合法依据。 长期以来，模糊性和政策性被认为是反垄断法的两个基本属性，在这两种属性之间，法律语言、法律规范和法律原则的模糊、不确定正好可以使反垄断法能够随政府政策需要而灵活理解，政策性是模糊性的目的，模糊性可以为政策需要服务。英国执法机构利用反垄断法相关规定的模糊性来规避严格的反垄断执法的做法，值得我们思考。 （三）欧盟的做法 面对从美国开始席卷全世界的金融危机，欧盟委员会以及各成员国紧急行动，纷纷出台以国家援助（state aid）形式为主的金融业拯救计划，主要包括提供债务担保和注资。成员国提出的注资计划已超过2万亿美元，远远超过美国7 000亿美元的救市规模。需要我们关注的是，在欧盟此次大规模的金融救助行动中，竞争政策发挥了重要作用，成员国的援助计划需经欧盟委员会负责竞争政策的主管部门——竞争总司审查并经欧委会竞争委员批准后方可实施。2008年10月，竞争总司发布通告，对国家援助的原则、条件、期限以及调整措施等作出规定。竞争总司还成立了20多个工作组，负责处理成员国的救助计划，并且已有英国、法国、爱尔兰、丹麦、德国、葡萄牙、瑞典、意大利等多个成员国的救助计划获得批准。欧盟当局也强调，竞争政策虽对战胜金融危机作用有限，却也是重要的应对途径，必须应用竞争及消费者政策使市场高效运行。
赵园园编著的《银行业反垄断法适用问题研究:以银行业结构规制为视角》运用多种论证及研究方法，如比较分析的方法、经济分析的方法、历史分析的方法、案例实证分析的方法、归纳与演绎的方法，多角度、宽视野地对银行业反垄断法律制度进行了分析探讨，打破了传统意义上单一考察论证的思维模式，从而使我国银行业反垄断法律制度的构建和具体设计有了强有力的理论基石和现实依据，突破了传统部门法的界限和束缚，使研究内容具有研究广度，加上以金融学的相关理论和我国银行业的发展实践作为研究基础，在具体制度的研究上也更具理论深度和实践意义。
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