金融机构集聚论
2010-4
中国金融出版社
陈铭仁
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《金融机构集聚论:金融中心形成的新视角》关于金融与经济增长的关系问题，在理论上存在两种观点。在古典经济学和新古典经济学看来，金融仿佛实体经济的“面纱”；以熊彼特为代表的另一些经济学家则认为，金融是经济增长的“发动机”。自20世纪80年代以来，新制度经济学、博弈论、发展经济学和信息经济学的发展进一步推动了关于金融发展与经济增长关系问题在理论和实证上的研究，这些研究雄辩地证明了金融发展对经济增长具有“发动机”作用。其中，发展经济学提出，在金融发展过程中，金融发展与经济增长之间具有“低均衡”、“高均衡”和“多重均衡”的复杂关系，它们之间不但存在“供给推动型”和“需求引导型”的金融发展路径的因果关系，而且这种因果关系还存在互为因果联系，这给世界经济增长提供了新的思路：以金融发展促进经济增长。 金融发展能够推动经济增长，这充分说明金融在现代经济中的重要地位。金融机构是金融得以存在的主要载体，金融机构的主要活动是从事资金管理、证券发行和交易以及保险。所以，金融机构可以大体上分为三大类：银行、证券公司和保险公司。此外还可以衍生出许多其他的机构，如各类经纪公司、信托公司等。这些不同的金融机构，其功能和管理方式都不同，表现出多样性，因此研究金融机构空间运动的规律具有十分重要的意义。 金融机构空间运动和发展呈现出金融机构集聚的特点，这存在着深刻的内在原因。从微观上来看，金融机构集聚的起点在于金融机构选址决策，选址决策趋同是金融机构集聚的本质。从金融机构选址决策过程中的主要动力来划分，金融机构集聚过程可以分为内生集聚路径和外生集聚路径，这两种集聚路径与金融发展的两种路径高度相关。如果金融机构在某个城市内集中，那么这个城市的金融业发展水平就必然较高，因而处于金融中心的地位。从这个角度来看，金融中心的形成过程与金融机构集聚过程是一致的。因此，研究金融机构集聚的规律性对于发现金融中心形成和发展的规律具有重要的理论意义。 现代世界金融的竞争在一定程度上可以说是金融中心之间的竞争。中国作为一个发展中的经济大国，要提高金融服务的水平，并以加速金融业的发展来进一步推动可持续的经济增长，进而在激烈竞争的国际金融舞台上占据重要地位，必须形成和发展中国自己的国际金融中心。
陈铭仁，1968年12月生于安徽霍山；1990年6月毕业于皖西学院数学系；1997年6月毕业于华东师范大学哲学系，获硕士学位；2006年6月毕业于复旦大学世界经济系，获经济学博士学位。2006-2008年在复旦大学应用经济学（金融学）博士后流动站从事博士后研究工作。曾经长期在企业和金融机构从事投资管理工作，在国内核心期刊上发表论文十余篇。现任教于上海立信会计学院金融学院，研究方向为金融信用和投资理论。
一章 绪论 第一节 问题的提出 一、金融在经济增长中的地位和作用 二、金融机构集聚与金融中心形成的内在联系 三、中国建设国际金融中心的重要性 第二节 文献概览 第三节 研究的意义、方法和思路 一、研究的意义 二、主要研究方法和特色 三、主要研究思路 第四节 主要观点和创新 一、主要观点 二、创新程度第二章 金融机构集聚综论 第一节 金融机构集聚的含义 一、“集聚”概念的历史沿革 二、金融机构集聚的含义 第二节 金融机构集聚的特点 一、金融机构集聚的独立性 二、金融机构集聚的时空依赖性 三、金融机构集聚的复杂性 第三节 金融机构集聚的经济性质和竞争优势 一、金融机构集聚的经济性质 二、金融机构集聚的竞争优势 第四节 金融机构空间集聚的动因 一、产业集聚理论及其进展 二、金融机构集聚形成动因分析第三章 金融机构的内生集聚路径：伦敦案例 第一节 伦敦金融市场的产生及其初步发展 一、伦敦金融业的产生 二、19世纪前伦敦金融市场的发展 三、伦敦成为英国的金融中心 第二节 伦敦国际金融中心的兴起、停滞和复兴 一、伦敦国际金融中心的兴起 二、伦敦国际金融中心的停滞 三、伦敦国际金融中心的改革和复兴 第三节 伦敦国际金融中心的启示 一、影响伦敦金融业发展的一些主要因素 二、国际金融中心应该具备的条件第四章 金融机构的外生集聚路径：新加坡案例 第一节 新加坡经济和金融业发展历程概述 一、新加坡经济发展的几个重要阶段 二、新加坡国际金融中心发展历程概述 第二节 政府在新加坡国际金融中心形成过程中的作用 一、实行政府干预下的自由市场经济体制 二、制定正确的金融发展政策 三、选择合理的金融发展路径 四、制定有效的金融管理法规和金融监管体系 第三节 新加坡国际金融中心发展过程的启示 一、充分发挥得天独厚的自然环境 二、政府致力于创造良好的市场环境 三、高度集聚的金融机构 四、稳定的政治环境第五章 金融机构集聚过程和模式的理论分析 第一节 集聚过程：一个模型新解 一、迭代空间博弈模型 二、模型的经济学意义：一个简化的直观说明 三、外部因素对集聚过程的影响 第二节 集聚起点：金融机构选址决策 一、选址是实现金融机构集聚的起点 二、选址趋同是金融机构集聚的本质属性 第三节 集聚路径：现实的选择 一、金融机构集聚的路径依赖性根植于金融发展的路径依赖性 二、金融机构集聚的两种路径：现实的选择 第四节 集聚战略：综合内外因素 一、金融机构选址的决策过程及主要影响因素 二、政府对金融机构选址的影响 第五节 集聚未来：把握金融机构集聚的时代脉搏第六章 金融机构集聚过程与金融中心形成的关系 第一节 金融中心的含义、分类和形成模式 一、金融中心的含义及其分类 二、金融中心形成的两种模式 三、政府驱动模式的理论基础 四、金融中心两种形成模式之间的关系 第二节 金融机构集聚是金融中心形成的前提和基础 一、金融机构集聚是金融产业集群的基础 二、金融产业集群是金融中心形成的必经阶段 三、金融机构集聚是金融中心形成的必要条件 四、金融中心与金融机构集聚的相互强化效应 第三节 金融机构集聚过程与金融中心形成过程的一致性 一、金融机构集聚的动态过程 二、金融机构集聚的静态功能 三、金融机构集聚过程与金融中心形成过程的统一性 第四节 促进金融机构集聚是加速金融中心形成的有效手段 一、再论金融机构选址的重要性 二、促进金融机构集聚是加速金融中心形成的有效手段第七章 国际金融中心的效应分析 第一节 国际金融中心的主要功能 一、基础性功能 二、动力性功能 三、效率性功能 第二节 国际金融中心的经济效应 一、国际金融中心的资源配置效应 二、国际金融中心的金融集聚效应 三、国际金融中心的经济辐射效应 四、国际金融中心的均衡发展效应 第三节 国际金融中心的政治效应 一、国际金融中心能够促进综合竞争力的提高 二、国际金融中心能够有效维护国家金融安全第八章 中国建设国际金融中心的主要问题分析 第一节 中国建设国际金融中心的重要性问题 一、建设国际金融中心是增强国家竞争力的重要途径 二、建设国际金融中心是应对金融全球化的必然选择 第二节 中国建设国际金融中心的路径问题 一、中国建设国际金融中心面临的主要问题 二、中国建设国际金融中心的最优可能路径 三、政府在国际金融中心形成过程中的作用 第三节 中国建设国际金融中心的选址问题 一、国际金融中心形成条件的主要理论研究成果 二、中国国际金融中心建设选址的特殊性 三、上海：中国建设国际金融中心的最优城市第九章 金融机构集聚与上海国际金融中心建设 第一节 国际金融中心发展的经验及其启示 一、国际金融中心发展的经验 二、国际金融中心发展的启示 第二节 上海国际金融中心建设的现状 一、上海国际金融中心建设取得的成就 二、上海国际金融中心建设存在的主要问题和差距 三、面临的主要挑战 第三节 实施金融机构集聚战略 一、国际金融中心建设的重要影响因素 二、金融机构集聚战略的意义 三、以金融机构集聚战略推进上海国际金融中心建设参考文献
从金融机构集聚角度论述了金融中心形成的路径，很有启发意义