中国中小企业金融服务发展报告
2012-7
中国金融出版社
史建平 编
361
678000
《中国中小企业金融服务发展报告（2012）》主要内容包括：中小企业金融服务发展环境、中小企业金融服务发展现状概述、商业银行——稳中求进、政策性银行、国家开发银行及邮政储蓄银行——国开邮储特色鲜明、农村中小金融机构——持续发展、信托公司：稳中有升、融资租赁公司——渐成热点、小额贷款公司——加速扩张、典当企业——快速发展等等。
1. 中小企业金融服务发展环境
1.1 经济环境
1.2 政策环境
1.3 金融基础设施建设
2. 中小企业金融服务发展现状概述
2.1 中小企业金融服务体系
2.2 中小企业金融服务概况
2.2.1 银行业金融机构
2.2.2 其他准金融机构
2.2.3 金融市场
2.2.4 民间金融
3. 商业银行：稳中求进
3.1 稳健增长增速回落
3.1.1 中小微企业贷款信息披露概况及评价
3.1.2 中小微企业贷款余额及变化
3.1.3 中小企业贷款户数及变化
3.1.4 中小企业户均贷款余额及变化
3.1.5 大中小银行竞争加剧
3.2 专营机构发展更进一步
3.2.1 专营机构覆盖面持续扩大
3.2.2 专营机构贷款稳步增长
3.2.3 特色化专营机构不断丰富
3.3 科技型中小企业客户竞争白热化
3.3.1 分行级科技型中小企业专营机构出现
3.3.2 科技型中小企业品牌和产品创新深化
3.3.3 科技型中小企业信用贷款创新活跃
3.3.4 科技银行筹建获批
3.4 小微企业金融服务全面推进
3.4.1 小微企业贷款强劲增长
3.4.2 小微企业产品创新热度不减
3.4.3 小微企业金融服务内涵拓展
3.4.4 强化风险管理与微贷技术
3.5 网络金融服务有序前行
3.5.1 网络金融服务规模高速增长
3.5.2 网络金融服务产品日渐完善
3.6 文化与绿色金融持续发展
3.6.1 多家银行试水文化产业金融服务
3.6.2 中小企业低碳绿色融资
3.7 品牌与服务日益完善
3.7.1 品牌内容愈发丰富
3.7.2 产品客户群细分进一步加强
3.7.3 多方合作加速品牌创新
3.8 外资银行抢滩中小企业金融服务市场
3.8.1 业务规模持续增长
3.8.2 国际网络服务外向型中小企业
3.8.3 产品与风控独具特色
3.8.4 以客户为中心整合企业与个人金融
3.8.5 关注行业全局的发展
3.9 小微企业贷款专项金融债拓展负债来源
3.9.1 小微企业专项金融债破冰
3.9.2 助力中小银行服务小微企业
4. 政策性银行、国家开发银行及邮政储蓄银行：国开邮储特色鲜明
4.1 农业发展银行履行信贷支农支小职责
4.1.1 涉农中小企业贷款规模继续扩大
4.1.2 围绕三农创新金融服务
4.2 进出口银行多渠道服务中小企业
4.2.1 保证中小企业及特定领域扶持力度
4.2.2 多方合作服务中小企业
4.3 国家开发银行整合社会资源发挥导向作用
4.3.1 中小企业贷款规模稳步增长
4.3.2 特色领域中小企业服务加强
4.3.3 联合地方政府推进小企业贷款批量化开发机制
4.3.4 与商业银行深化合作支持小微企业
4.3.5 发展村镇银行助力当地中小企业
4.3.6 批量贷款支持小额贷款公司
4.4 邮政储蓄银行立足小微企业金融服务
4.4.1 中小企业服务网络和规模大幅提升
4.4.2 探索全方位满足小微企业服务模式
4.4.3 专心专注做好小微信贷产品
5. 农村中小金融机构：持续发展
5.1 农村中小金融机构稳步发展
5.2 农村商业银行领跑农村合作金融机构
5.2.1 农村商业银行新增数量超历年之和
……
6. 信托公司：稳中有升
7. 融资租赁公司：渐成热点
8. 小额贷款公司：加速扩张
9. 典当企业：快速发展
10. 中小企业信用担保机构：时运多舛
11. 创业投资机构：突飞猛进
12. 股权交易市场：迎来变革时代
13. 债券市场：出现创新亮点
14. 民间金融：在创新中发展
15. 中小企业金融服务发展趋势展望
16. 完善中小企业金融服务的政策建议
附件：2011年出台的中小企业发展相关政策
图
表
专题
附表
版权页： 插图： 3.7品牌与服务日益完善 3.7.1品牌内容愈发丰富 2011年，商业银行高度重视中小企业金融服务产品的创新，部分商业银行通过推出新品牌来拓展自身业务范围，提升自身中小企业金融服务水平。建设银行针对信贷需求迫切的小企业推出高效快捷、“柜台式”操作金融产品“速贷通”。招商银行推出的针对小微企业量身定制的“小贷通”品牌，包括易速贷、信用贷、供应链融资、中长期贷、特色贷等差异化的产品系列。南京银行推出了“鑫动力”品牌，该品牌包括“订单融资业务”“知识产权质押贷款”“应收账款质押”“法人账户透支业务”四大特色产品在内的40多个产品，针对不同类型科技中小企业推出服务品牌“鑫智力”，下设知识产权质押贷、应收账款质押贷、联合贷、投联贷、税联贷、保联贷、倍增贷、政府采购贷等近20个科技企业专属产品。富滇银行针对小企业及个人经营者推出品牌“成长360°”，较其原有“富业成长”品牌客户更有针对性，加大对小微企业扶持的力度。杭州银行推出小企业金融服务品牌“百业易贷”，该品牌包含近20款满足小企业主和个体工商户多种需求的融资产品，例如针对科技型企业的“订单贷”；针对商贸流通企业的“超前贷”“百货贷”“药商贷”“ERP贷款”；针对品牌连锁企业的免担保信贷产品“连锁贷”；针对实际使用楼宇的小企业客户开展的以楼宇不同产权形态作抵押的“楼宇贷”；针对享受出口退税外贸企业的“速退贷”；以及通过与仓储公司合作，盘活企业存货的“货押贷”等。华融湘江银行基于银行自身的品牌理念——“湘融•通天下”，推出“星相融•中小企业金融”品牌，将企业各类有效资产均纳入可接受的担保，充分满足中小企业的融资需求。龙江银行结合不同发展时期小企业经营和需求特征，于2010年12月底打造推出“龙易贷”品牌系列产品，包括“采购贷”“流通贷”“物业贷”“生意贷”“商铺贷”“循环贷”“租赁贷”等业务品种。 值得注意的是，一些城市商业银行虽没有推出具体品牌，但观其产品构成，已形成相对较为完整的服务体系。如青岛银行小企业融资服务分为成长发展类融资、贸易融资类以及特色业务三大类。其中，特色业务包括青岛银行与青岛市共青团市委合作推出的青年创业项目贷款“青易贷”、机械设备按揭贷款、担保公司担保贷款、商业承兑汇票保贴业务、“联保贷”等业务。再如柳州银行“小微贷”金融超市中，包含微小贷、建材贷、商贸贷、商农贷、抵贷通、保贷通、商汇贷、创业贷、汽车贷九个品种，此外，其还向中小企业提供小企业融资方案、小企业成长方案等综合服务，能够较为全面地为当地中小企业提供融资服务。相对完整的中小企业金融服务体系为此类城市商业银行进一步推出专属品牌，增强自身竞争力、细分服务对象等奠定了基础。 与此同时，2011年，各主要商业银行也积极在自身原有主打品牌的基础上创新推出新产品，进一步完善产品服务，增强其竞争力。例如建设银行在其“网络E贷款”品牌中新推出了“e棉通”，有效实现了信息流、物流、资金流的三流合一，为涉棉中小企业打造了一个全新的电子商务服务平台；宁波银行在其“金色池塘”品牌服务体系新增了“文贷融”“订单融”“租金融”“退税融”“农贷融”“设备融”“科贷融”六项产品，使“金色池塘”从2010年的13种产品增加到目前的19种标准化特色融资产品；兴业银行在其品牌“芝麻开花——中小企业成长上市计划”下进一步推出了“兴业增级贷”、“兴业迅捷贷”、小企业自建工业厂房按揭贷款、小企业设备按揭贷款、小企业商位使用权质押、小企业联贷联保等产品，进一步丰富了小企业产品服务；中信银行在其“中信•小企业成长伴侣”品牌下推出了“供应贷”“销售贷”“市场贷”“园区贷”和“商会贷”“组合贷”等创新性特色金融产品。
《中国中小企业金融服务发展报告(2012)》由中国金融出版社出版。
银行业务内容非常详细，美中不足的地方在于，数据多分析少
书很厚重，是一本学习的好书。