商业银行信贷及国际结算实验
2008-1
经济科学出版社
刘晓潮 编著
378
为了满足高等院校、职业技术学院发展应用型教育、培养面向21世纪的新型实用型人才的办学需要，我们编写了《商业银行信贷及国际结算实验》，供各学校在金融专业实践教学中使用。本书结合深圳智盛信息技术有限公司根据目前国内商业银行的业务情况开发的教学软件，从具体的操作界面入手，一步步详细讲解银行业务的操作过程，力求使学生比较容易地通过该门课程的学习，全面掌握银行业目前的实务操作技能，基本达到一毕业就可以上岗操作的程度，大大缩短学习与职场之间的距离。 本书共分两部分：商业银行信贷业务及风险管理模拟实验和商业银行国际结算业务模拟实验，内容涵盖了商业银行信贷业务和国际结算业务的绝大部分，教材使用的软件与目前一些商业银行（如中国工商银行、中国建设银行、中国银行、交通银行、招商银行等）使用的软件区别不大，具有一定的参照性。本书重在培养经济管理类专业，特别是金融、银行会计、国际贸易等专业学生的岗位工作技能和实际操作能力，可作为大学本、专科金融、会计、国际贸易等专业的实践性教学教材，也可以作为学生学完“商业银行经营管理学”、“国际结算”课程之后的实际操作指导教材，还可以作为银行新招员工的培训教材，具有很强的实用性。只要学生熟练掌握了本书的实验内容和操作技能，就基本适应各大商业银行的银行业务软件，学生在掌握理论知识的同时能够熟悉银行业务的实际操作过程，改变知识结构，成为商业银行真正需要的实用性人才，增强社会就业竞争力。
上篇 商业银行信贷业务及风险管理实验 第一章 系统概述 一、系统功能 二、运行环境 三、人员管理 四、应用界面操作概述 第二章 客户信息管理 一、登记查询（客户概况登记） 二、公司信息 三、私人信息 四、银行业务 五、财务信息 第三章 信贷业务管理 一、信贷业务管理 二、银行承兑汇票 三、票据贴现业务 四、其他票据业务 五、票据管理 六、担保业务模块 七、授信业务 第四章 信贷风险管理 一、信用评估 二、贷款五级分类 三、呆账认定 四、贷后检查 五、不良贷款催收 第五章 信贷资产管理 一、核销业务启动 二、当前核销业务 三、已完核销业务 四、核销通知书打印 第六章 信贷报表管理 一、统计报表 二、查询统计 第七章 系统信息维护 一、基本介绍 二、系统维护 三、系统权限维护 四、财务指标的设定 五、信用等级指标 六、授权管理 七、预警管理 八、报表维护 九、贷后调查 附录一 部分典型信贷业务流程图 附录二 实验指南 附录三 用户列表 附录四 商业银行信贷业务经营与管理要点 附录五 贷款可行性论证报告范例下篇 商业银行国际结算实验 第八章 系统概述 一、系统内容 二、系统功能 三、系统运行环境 四、业务与人员划分 五、应用界面操作概述 第九章 进口信用证 一、信用证 二、提货担保 三、进口来单 第十章 进口代收 一、进口代收登记 二、进口代收修改 三、承兑 四、付款 五、拒付 六、退单 七、无偿交单 八、销卷 第十一章 出口来证及议付 一、出口信用证 二、出口寄单收汇 第十二章 出口托收 一、出口托收登记 二、出口托收修改 三、催收货款 四、承兑登记 五、拒承兑／付款登记 六、无偿交单 七、退单登记 八、收汇及解付 九、销卷 第十三章 光票托收 一、托收登记 二、催收 三、买入票据 四、收汇解付 五、收汇前退票 六、销卷 第十四章 汇款 一、汇入汇款 二、汇出汇款 第十五章 贸易融资 一、打包贷款 二、垫款（逾期贷款） 三、进口押汇 四、出口议付（押汇） 五、出口托收贷款 六、融资返还 七、进口押汇返还 第十六章 教学管理 一、权限管理 二、系统表维护 三、系统授权 四、测评 五、公告管理 六、学生操作情况 第十七章 国际结算业务流程 一、进口信用证 二、进口代收 三、出口信用证 四、出口议付 五、出口托收 六、光票托收 七、保函通知 八、保函索款 九、汇入汇款 十、汇出汇款 十一、开立备用信用证／保函 十二、转让信用证 十三、业务编号规则 十四、贸易融资台账 十五、统计报表 附录 业务录入界面说明 后记
下篇 商业银行国际结算实验 第八章 系统概述 一、系统内容 在实际的银行业务系统中，本系统与核心业务系统、外汇清算系统有机结合，实现账务处理自动化、报文收发自动化和资金清算自动化。 国际结算模拟系统采用最新的数据大集中的新的三层体系结构，由操作前台、中间处理服务器和数据库服务器三部分组成，全行的国际结算业务数据集中在总行的数据服务器，提高了系统的运行效率、安全性和可维护性。 操作前台为业务处理的操作界面，处理数据的录入、简单检查、查询、经办、复核、授权和资料的维护等项目。 中台为业务处理部分，进行数据库连接、业务规则和数据检查、日初、日终、对前台传送的数据进行相应的处理、生成传票、对账务进行处理等操作，并与报文清算系统相连，自动接收、发送报文，见图。 二、系统功能 国际结算模拟系统处理业务范围包括进口开证、进口来单、提货担保、进口代收、信用证通知、出口议付、出口跟单托收、光票托收、汇入汇款、汇出汇款、保函业务、结售汇、打包贷款、进出口押汇等。系统完成进出口结算及汇款业务信息加工、处理，产生各类业务函电，清分及发送各类电文，进行相关账务处理，并提供相应查询、统计报表功能。 系统自动处理各类Swift收发报文，对Swift收文，自动录入报文内容到业务数据中，业务处理完成后，自动生成各类对外的Swift报文。 电文模块既可以代替PC Connect，作为一个独立的模块来运行，也可集成于国际结算模拟系统。我们可以定义业务系统中某一项数据，从某种电文中的某一项读入，然后根据需要，写到用户指定的某种电文的某一项。把这个数据流程，称为一个业务规则。同时系统提供一套可视化的方式，来设定和管理这些规则。
挺适合银行从业人员，金融从业人员看的，挺专业。理论较多。
此书讲解比较细致，可以作为辅助教材学习。