外资银行
2009-9
社会科学文献出版社
张红军
235
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为了给中国从事金融理论研究的青年才俊提供一个展示才华的园地，我们从2004年开始编辑出版“中国社会科学院金融研究所·博库”系列丛书。 这套丛书重点突出了三个特点： 第一，人选论著的作者以新近获得学位的博士为主。这些作者都系统地受过现代经济学的严格训练，对当前国内外最新的学术文献有比较全面的了解，对中国的国情有相当程度的把握。这些作者无疑多为“名不见经传”的年轻人——我们出版他们的论著的本意之一，正是要不断地向理论界推出新人。 第二，入选的论著应能提供经过严密论证的新结论，或者提供有助于对所述论题进一步深入研究的新材料和新思路。与当前社会上一些机构对学术成果的要求不同，我们并不特别提倡在一部著作中提出多少观点，甚至也不追求观点之“新”。我们需要的是有翔实资料支撑，经过严格论证，而且能够被证实或证伪的论点和理论体系。对于那些没有严格的前提设定，缺少合乎逻辑的推理过程，仅仅凭借少数不加说明的资料和数据，便一下子导出几个很强的结论的论著，我们概不收录。因为，在我们看来，提出一种观点和论证一种观点相比较，后者可能更为重要：观点未经论证，至多只是天才的猜测；经过论证的观点，才能成为科学。
近年来，外资银行已成为中国银行业的重要组成部分。在这一背景下，研究外资银行进入与监管问题无疑具有重要意义。基于此，本书从理论和实证两个层面对外资银行进入及监管问题展开论述。理论研究主要基于效用函数理论、实物期权理论、博弈论以及信息经济学理论等构建模型进行分析；实证研究主要利用中国市场的相关数据对理论模型加以检验。通过理论剖析及实证检验，本书试图对外资银行进入这一金融全球化问题展开一系列前瞻性的探索。
张红军，1976年生于江苏响水。2008年毕业于上海交通大学安泰经济与管理学院，获经济学博士学位。现于中国社会科学院金融研究所博士后科研流动站和中国工商银行博士后科研工作站从事博士后科研工作。近年来，曾参与中国国家自然科学基金资助的多项国家级课题，并先后在《金融研究》、《财贸经济》、《金融论坛》、《管理评论》等国家级核心期刊发表多篇学术论文。主要研究方向是货币危机理论及商业银行经营与管理。
第一章 绪论 第一节 本项研究的背景及意义 第二节 研究对象、目标及方法 第三节 本项研究的结构安排 第四节 本项研究的创新点第二章 文献综述 第一节 国外研究文献回顾 第二节 国内研究文献回顾 第三节 现有文献述评第三章 外资银行进入动因研究 第一节 引言 第二节 外资银行进入动因的理论模型 第三节 外资银行进入动因：跨国数据的经验研究 第四节 外资银行进入动因：中国市场的实证 第五节 本章小结第四章 外资银行进入行为研究 第一节 引言 第二节 外资银行进入时机选择研究 第三节 外资银行进入区位选择研究 第四节 外资银行进入模式选择研究 第五节 本章小结第五章 外资银行进入效应研究 第一节 引言 第二节 外资银行进入效应：理论模型的构建 第三节 外资银行进入效应：中国市场的实证 第四节 本章小结第六章 外资银行进入监管研究 第一节 引言 第二节 外资银行进入监管：理论分析 第三节 外资银行进入监管：国际经验 第四节 外资银行进入监管：中国经验 第五节 本章小结第七章 总结与展望 第一节 本项研究的主要内容及得到的结论 第二节 本项研究的不足及进一步展望参考文献后记
第二章 文献综述 境内外学者对外资银行进入问题从不同的视角展开了一系列的研究，本章将对相关文献进行梳理、回顾，并做出相应的评价。第一节 国外研究文献回顾 下文重点从外资银行进入动因、外资银行进入行为、外资银行进入效应以及外资银行进入监管等方面对相关国外文献作综述。 一外资银行进入动因理论及实证研究文献 本节将基于相关境外文献，对外资银行进入动因的理论和实证研究展开分析并作简要评论。如上文指出，外资银行进入是基于东道国的视角，而银行业跨国经营则是基于母国的视角，两者只是一个问题的两个方面，其本质是一样的。故下文讨论外资银行进入等同于银行业跨国经营。 （一）外资银行进入动因的相关理论 1.追随客户理论（TheTheoryofFollowingClients） 这一理论假说认为银行跨国战略是由国际贸易和直接投资所引致。Aliber（1984）研究认为，银行国际化的目的在于为国内企业进行对外直接投资提供继续服务。
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