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基金投资入门与技巧

杨琪 清华大学
出版时间:

2012-1  

出版社:

清华大学  

作者:

杨琪  

页数:

240  

Tag标签:

无  

内容概要

  《基础投资入门与技巧》以介绍基金投资的知识和技巧为主,内容全面、案例丰富。将初学者投资基金所必须掌握的知识进行了搜罗归纳,并且配以详尽的要点解析、大量的经典案例讲解,使读者能够尽快掌握各种实战能力和操作技巧,更好地选择投资目标,及时把握市场投资机会。
  《基础投资入门与技巧》共分为7章,主要内容包括快速认识基金、如何选择适合自己的基金、如何购买基金、各类型基金交易要点、基金投资的操作技巧、基金投资的风险防范及投资基金的常见问题等相关知识。
  《基础投资入门与技巧》适合广大初学者、爱好者进行基金投资的入门学习,同时,也可供基金投资的从业者、研究者、高校师生以及所有立志成功的人士阅读参考。

书籍目录

第1章 快速认识基金
 开篇故事秀:投资基金 改变生活
 一、基金——一种证券投资方式
  1.什么是基金
  2.基金理财方式的三大特点
  3.了解基金的主要当事人及其主要责任
  4.掌握基金的重要概念
  5.获取基金信息的各种途径
  6.哪些人适合投资基金
 案例1:李小姐定期定额投资基金,收益稳定
 二、基金的分类方式
  1.封闭式基金与开放式基金的区别
  2.如何区别股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金
  3.公司型基金和契约型基金的异同
  4.了解成长型基金、价值型基金和平衡型基金
  5.三种特殊类型的基金
 三、投资基金的优势
 四、基金的认购、申购及管理
  1.什么是基金的认购和申购
  2.区别基金的赎回、巨额赎回与连续赎回
  3.了解基金管理费与基金托管费
  4.申、赎基金的费用计算方式
 案例2:张先生的基金认购经验
 五、通过基金的评级选择基金
  1.什么是基金评级
  2.基金评级的三大优点
  3.我国有哪些基金评级机构
 六、正确认识基金的盈利与风险
  1.投资基金——盈利与风险并存
  2.区别基金的净值、份额净值、份额可分配净收益与分红
  案例3:80后杨小姐在投资基金中 学会理财
第2章 如何选择适合自己的 基金
 开篇故事秀:选择基金不能盲目
 一、基金选择的六大法则
  1.根据各个因素选择基金
  2.量入为出投资基金
  3.不要盲目抢购新基金
  4.别患“净值恐高症”
  5.了解基金的分拆和复制
  6.不能只根据基金评级来挑选基金
  案例1:刘阿姨只看排名买基金吃了亏
 二、基金经理——投资获利的关键
  1.了解基金经理
  2.选择基金经理的四项原则
  3.基金经理跳槽了怎么办
  4.优秀的基金公司是首选
  案例2:掌握基金公司的选择标准让冯先生受益匪浅
 三、把握投资基金的时机
  1.如何挑选申购基金的时机
  2.让时间成为朋友
  3.购买基金后,投资者应该做些什么
  4.如何确定赎回基金的时机
  案例3:及时赎回基金,解决了小史的燃眉之急
 四、评判基金业绩的六个标准
  1.将基金的收益与该基金的业绩比较基准比较
  2.将基金收益与股票大盘的走势作比较
  3.将该基金收益与同类型基金的收益比较
  4.将该基金的档期收益与历史收益相比较
  5.将基金收益与自己的预期比较
  6.专业基金研究机构的评判不可忽视
 五、基金招募说明书的重要作用
  1.帮助投资者了解基金过去的业绩表现
  2.帮助投资者了解基金的风险
  3.帮助投资者了解基金管理者
  4.帮助投资者制订投资计划
  5.帮助投资者了解投资基金的相关费用
 六、复利计算的72法则
  1.什么是复利
 2.复利计算的72法则及其优点
 七、风险心理承受能力测试
  1.投资基金有哪些风险
  2.树立正确的投资心理
  3.投资风险心理承受能力测试的必要性
  案例4:投资基金给老陈的生活带来了转变
第3章 如何购买基金
 开篇故事秀:基金定投——选好扣款日期
 一、基金的购买渠道
  1.了解基金购买的一般渠道
  2.选择适合自己的基金购买渠道
  案例1:“投基有道”——姜先生的正确选择
 二、开设基金账户的途径
  1.在基金公司开立账户
  2.在银行开立账户
  3.在证券公司开立账户
 三、基金买卖过程中的费用
  1.基金投资人(持有者)直接负担的费用
  2.了解基金运营费用
  3.投资基金存在的非交易费用
 四、认购、申购和赎回基金的方法
  1.如何认购开放式基金
  2.怎样申购开放式基金
  3.开放式基金的赎回原则
  4.开放式基金的赎回策略
  5.封闭式基金的投资要点
  案例2:老李购买封闭式基金遇到了麻烦
 五、购买基金的十大省钱绝招
  1.偏向网上银行进行申购
  2.看重基金的网上直销
  3.明确基金的后端收费
  4.在促销活动时申购基金
  5.选择在发行日认购基金
  6.坚持基金的长期定投
  7.灵活进行基金转换
  8.有条件的话进行大量购买
  9.把握红利再投资费率为零的优惠
  10.了解etf和lof的买卖费用
  案例3:小吴在投资基金路上的教训与经验
第4章 各类型基金的交易要点
 开篇故事秀:保本——安全快乐的投资
 一、如何交易指数型基金
  1.指数型基金的五大优点
  2.指数型基金有哪些风险
  3.如何选择指数型基金
  4.指数型基金的交易要点
  案例1:老赵在投资指数型基金前做好了准备工作
 二、准确把握货币市场基金
  1.货币市场基金的五大特点
  2.了解货币市场基金的风险
  3.货币市场基金投资技巧
  4.如何购买货币市场基金
  5.如何衡量和计算货币市场基金的收益
  6.提前赎回货币市场基金是否会影响收益
  7.货币市场基金的交易要点
 三、lof与etf的投资比较
  1.lof和etf的异同
  2.如何交易etf基金
  3.如何交易lof基金
  4.掌握lof基金的运转机制
  5.lof基金与传统开放式基金相比的优势
 四、保本基金——安全、稳定的投资选择
  1.保本基金是如何保本的
  2.哪些人群适合投资保本基金
  3.如何挑选保本基金
  4.保本基金的投资策略
  5.保本基金到期怎么办
  6.保本基金的交易要点
 案例2:张女士在投资保本基金时走入了误区
 五、如何交易封闭式基金
  1.如何购买封闭式基金
  2.了解封闭式基金的价格和折价
  3.封闭式基金的收益分配原则
  4.封闭式基金的交易要点
  案例3:工薪族小杨的基金理财方案
第5章 基金投资的操作技巧
 开篇故事秀:基金交易靠技巧取胜
 一、合理运用基金投资技巧
  1.选择前端还是后端收费
  2.红利再投资:分红方式的首选
  3.千万不要波段操作和预测市场
  4.重视“年龄大”的基金
  5.该出手时就出手
  6.巧用基金套利
  7.巧用基金转换
  8.在熊市中检验基金
  9.保持长期投资
  10.注重价值投资
  案例1:股神沃伦?巴菲特的投资经历
 二、改掉不良的投资习惯
  1.投资者容易产生的六种不良习惯
  2.基金投资四大忌
 三、一次性投资和定投技术
  1.了解一次性投资
  2.基金定投的原则
  3.基金定投的四大交易要点
  4.如何挑选定投基金
  5.中途退出基金定投的途径
  6.掌握基金定投的技巧
  7.基金定投需要注意的四个方面
  案例2:小陈的定投经验——不要走进误区
 四、基金信息分析技巧
  1.投资基金应关注哪些信息
  2.根据信息评估基金表现
  3.分析财务报表的实用技巧
  4.如何阅读基金周报
  5.如何科学利用报刊上的各种综合信息
  案例3:你买组合基金了吗
第6章 基金投资的风险防范
 开篇故事秀:心平气和才能赚到钱
 一、基金的风险在哪里
  1.分析基金的市场风险
  2.什么是基金的流动性风险
  3.了解基金的未知价风险
  4.掌握基金的投资风险
  5.其他风险
 二、如何衡量基金风险
  1.根据专业机构评级考察基金风险
  2.根据换手率衡量基金风险
  3.通过持股比例判断基金风险
  4.持股集中度反映出基金的风险程度
  5.行业集中度是影响基金风险的重要因素
  案例1:沈先生在选择基金时不忽视集中度
 三、如何分析股票型基金的风险
  1.根据持股集中度分析风险
  2.根据星级评定判断风险
  3.不可忽视历史业绩和风险
  案例2:考察历史业绩让小吴尝到了甜头
 四、评估基金风险的五大数据化指标
  1.夏普比率——绩效评价的标注化指标
  2.阿尔法系数——确定投资回报率
  3.贝塔系数——衡量价格波动情况
  4.r平方——反映业绩变化情况
  5.标准差——反映基金回报率的波动幅度
 五、监管部门如何监管基金的运作
  1.制定相关法规
  2.对基金公司及其从业人员进行资格、资质审查
  3.严格检查基金运作情况
  4.对信息披露的监管
  5.督促基金公司建立完善的内控制度
  6.会同中国人民银行,对基金托管银行实施监管
 六、基金投资的风险防范技巧
  1.切勿贷款买基金
  2.树立较强的风险意识
  3.掌握基金“波动”的原因
  4.正确应对基金调整期
  案例3:忽视风险,小张长期持有 ?的基金亏损了
第7章 投资基金的常见问题
 开篇故事秀:不让资产贬值,策略胜于预测
 一、购买基金的常见问题
  1.低净值的基金是否更具投资价值
  2.可以根据基金排名来买基金吗
  3.新基金与原始股一样吗
  4.谨慎购买复制基金
  5.该在分红前还是分红后买基金
  6.购买基金是不是封闭期越短越好
  7.投资规模大的债券型基金更好吗
  8.投资债券型基金与购买债券有什么区别
  9.在众多的基金购买渠道中,哪里的咨询服务最好
  案例1:小王的经验——投资基金要重视咨询服务
 二、基金投资过程中的常见问题
  1.什么是“t+2日后确认交割”
  2.基金分红后,份额净值是否就会降到1元左右
  3.购买基金后切忌不再问津
  4.不可随意跟着基金经理走
  5.基金投资有期限吗
  6.什么是基金转换的申购补差费
  7.什么是“场内交易”和“场外交易”
  8.什么是基金的非交易过户
  9.什么是基金清盘,什么情况下会出现基金清盘
 三、赎回基金的常见问题
  1.基金可以随时赎回吗
  2.如何撤销基金赎回
  3.什么是基金的强制赎回
  4.在哪里买的基金,就要在哪里赎回吗
  5.把股票型基金先转为货币基金再赎回的好处
  6.基金定投提前赎回需要缴纳违约金吗
  7.净值跌了就要赎回基金吗
  案例2:贸然赎回基金给张阿姨 带来损失
 四、其他相关问题
  1.什么是权益登记日、除息日和派现日
  2.可以把基金当做储蓄吗
  3.基金可以用来炒吗
  4.追涨杀跌是投资基金的大忌
  5.基金投资有什么禁止行为
  6.投资基金应该怎样组合
  7.基金网上交易的风险测评功能有什么作用
  案例3:小朱的投资基金故事
  附录

章节摘录

  一、基金——一种证券投资方式  我们现在所说的基金一般是指证券投资基金,它既是一种投资方式,也是一种理财工具。  1.什么是基金  基金是基金管理公司通过金融发行单位,集中投资者的资金,由基金管理人员进行管理和运用,从事股票、债券、货币等金融投资,使投资者从中获利的一种证券投资方式。它具有风险共担、利益共享的特点。  《中华人民共和国证券投资基金法》中对“基金”或“证券投资基金”的定义是:在中华人民共和国境内,通过公开发售基金份额募集证券投资基金(简称基金),由基金管理人管理,基金托管人托管,为基金份额持有人的利益,以资产组合方式进行证券投资的活动。  《证券投资基金管理暂行办法》中对基金的定义是:本办法所称证券投资基金(简称基金)是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方法,即通过发行基金单位,集中投资者的资金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和运用资金,从事股票、债券等金融工具的投资。  投资基金的风险相对较低,回报率较高,且有专业人员管理,所以成为很多人选择投资理财的一种方式。  ……

媒体关注与评论

  对于投资类书籍,最主要的是能让人看得懂,看得明白,并且具有很强的操作性,这本书无疑是所有想要从事基金投资的人的最佳选择。  ——大学金融学教授(陈建树)    在基金投资方面,我现在只能算是个菜鸟,不过看了这本书,感觉对自己的帮助挺大的,它帮我解决了不少在投资中遇到的难题和困惑,真可谓无师自通。  ——张倩    一直想买一本关于介绍基金投资的书籍,朋友推荐了这本书。书中的内容很丰富,我从头看到尾,觉得确实是比较实用的一本书,很值得一看。  ——基金投资专家(徐峰)    投资并非智力游戏,一个智商为160的人未必能击败智商为130的人,理性才是最重要的因素。  ——沃伦·巴菲特


编辑推荐

  全面讲解基金理财的入门知识和技巧,为刚开始选择基金投资的理财者提供详细的指导,让您快速掌握基金投资的技巧,实现轻松理财的梦想。  投资基金的风险相对较低,是普通老百姓理财的最佳选择。

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很具有操作性,非常实用,对认识基金,投资,理财都有很好的帮助!


对基金投资的初学者来说比较适用~能了解基金的一些相关知识


适合想尝试投资基金的人看看


很实用的一本书,对投资基金很有帮助


从对基金的一无所知,到逐步的了解,有关投资基金的方方面面,都可以从中找到答案。


菜鸟看了很受启发,原来投资基金并不是那么简单。


这段时间打算自己理财,正犹豫买什么基金好,看了这本书,把握心中的疑惑都解答了,每个基金品种也介绍的很详细,还有故事举例,很生动。还有一些购买误区,也都教你如何避免,非常好!很实用。


刚开始拜读此书,每一个有关基金的名词解释都非常的详细,我大致扫读了一遍,案例和解析都很明了、但真不是读一遍就能完全消化的,现在依旧从第一章开始读起、像我这种新人,得用3个月去好好消化其中的词汇、个人觉得有一定难度,不过确实是一本好书,书的质感很好,关键是所有基金相关的知识很全面,值得新手阅读和对基金的全面了解。


从最基本的基金概念讲起,到最后如何挑选合适的基金,如何规避风险,都讲的很清楚。其中还配以案例,增加了生动性。对于我这个初学者来说,这本书很值得一读,让我学到了不少。


有案例,有分析,基金初学者不错的选择


学点基金,理理财,书本不错。


很不错的一本书,让我了解了基金的很多知识,想要尝试体验一下真正的操作。


作者讲的很简单,但却将基金的本质写出来。对于初学者来说,这本书足够了。赞一个!!!!!


基金基础读物


买来普及基金常识的


在没有大钱的时候,其实投资点小钱也是很不错的,买买基金吧


準備買基金時參考用


浅显易懂,内容全面,实际操作的内容也不少,适合入门


比较喜欢这个书的内容,适合入门学习的人,都还不错,唯一一点就是希望下次发货快点!!!


写的很详细,尤其适合刚入门的看看。


很适合入门的基民学习了解哦


介绍的很基础 很全面 适合初学者的一本书


还是不错的对于刚入门


书的纸质很好,白色纸张,可以媲美教科书,内容由浅入深,适合初学者入手,真的可以学到很多实用的东西,其中穿插部分灰色底的扩充内容做得很不错。不过这本书的价格不算实惠,其实可以不用这么好的纸质的。


书讲的挺详细的,适合初学者看


拿到这本书后,我看了一下,看完之后,觉得比较新手!!基础知识介绍得很丰富!!


粗略的翻看了一遍,很满意!跟推荐的内容相符,正是我所需要的了解和学习的知识,很实用!


个人觉得 写得很详细 书中的举例也很好 对于初学百姓来说的非常适合。


对初学者有帮助,就是'说的太简单太大众话了,同鞋们现实生活中已经知道了。


内容比较全面,只是刚收到书还没有看,物流速度超快!


看了开头,觉得没看出什么来,有案例是比较好的


还没看,不错的,适合新手


比较适合新人看,简单 明了


刚收到货,还没开始读。全彩页印刷,纸质非常好,内容看着很系统。


首先说书本的质量很不错,都是看过书本简介再买的,内容应该很实用,期待有惊喜,另外,就是物流很快,昨天下的单,今天就收到了,很好。


详细的介绍了基金属性及游戏规则


大致翻了一下,是正版,跟介绍的内容差不多,希望看后会有收获。


书挺好,质量也很好,大家好好学习,送货员很辛苦。


书很精美,还没看完,有些地方不够详细。


讲的很详细 很喜欢


商品很好,就是物流不给力,从成都到贵阳竟然8天。


这本书真的好强大,专业又易懂,我感觉很好!


书包装好,是正版,支持正版


书非常好,跟新华书店的一样,是正版的。但是要便宜好多,实惠!


确实非常好!


内容充实,贴近实际,非常喜欢。


书的内容不错,可以好好看看


这本书对于新手来说还是不错的,内容比较充足


还没看,感觉很丰富,,封面有点折了


仔细阅读看看。。。


值得学习的一本书!纸张很有质感!特别是封面,有手感,字体比纸张高!


物流很快。我准备好好看下


很实用,易懂,挺不错的书


物流很快,很喜欢!


物流超级烂,自己不送货,却说客户要求延迟送货,我都打电话催了有四五次要求送货,还说我要求延迟送货,没人品


可以看看,但是我还没看完呢!呵呵


就快递不是很给力从发货到收货用整整六天!!这明显不是快递了,而是普邮!


可以吧!实惠


正品!很喜欢!我在这里一下子买了好多!


书刚收到,发货很快


没看过,翻翻感觉不错呀


还没看过,不过看起来质量还不错吧.


通俗易懂 挺有用


书不错,值得推荐,一直想研究研究来着......


正在看……


我觉得,看看经济类的书对自己有帮助


已经看完了,受益匪浅


看完之后学到了很多,很喜欢,也值得推荐!


还不错,只是有些还消化不了,慢慢看吧


才开始看,挺好的。


给力,快递神速。。。一天收货


给朋友买的,不错!


纸张不错,好书


刚开始看,看了几页,讲得很清楚,挺实用的~


快递太慢了,太慢了,太慢了,太慢,太慢,太,太,太。。。。。慢


书不错,是正版,只是有点贵


我是新手,能看懂,很有帮助,好评


书还没看,纸质和包装都很赞!


像教科书的写法


这本书感觉一般般。。不是很喜欢


不少内容《证券投资基金》里都有,但更浅显易懂。


是基金入门的好书,可以学到基金投资方面的知识


内容比较易懂 适合想学习基金的初级人员 为基本知识 操作实例一般


比较浅显,易懂,有些内容说的不太详细,多参考基本类似的书才能对基金有更全面的掌握。总体还好啊。


基金知识大全,实用性强、内容全面、值得一看。


读了这本书 我学到了很多关于基金的事情


基本的投资,看看,多点理念


这本书对新入门的同志说,是一本很好的工具用书。能够很好的帮我们入门,学习知识,进行理财


里面内容非常详细,从入门到精通都不错.给个好评!不过理财要赚钱总体来讲,运气和人的心理素质各占一半。性格决定命运啊!


入门。不好说


一本入门书,彩板,很喜欢


对入门的人来说是本好说!


介绍的挺好 , 适合初学者


这本书设计的很细心 不愧是清华大学出版的啊 适合初学者阅读 赞一个


还行吧,挺适合初学者


书中有一些基础知识挺好的,不过感觉好顿观点一直在重复的讲,挺啰嗦。


这个比较基础,内容换好吧。性价比一般般。看书都是看个人的领悟。


书本纸张挺好的,开始学习相关内容


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