金融控股公司法律制度研究
2010-9
刘东平 中国检察出版社 (2010-09出版)
刘东平
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西南政法大学坐落在长江和嘉陵江交汇处的美丽山城——重庆，背倚以红岩精神著称的烈士英灵安寝处歌乐山脚。西政大校园和西政大人似乎受到烈士英灵的格外庇佑，以至于从此处走出的西政学子常有一种得道成仙的灵气和悟性。中国海内不少优秀法学人才，多出自西政大这所并不悠久但却著名的学府；于民商法学人方面而言，尤其典型：在这块热土上不仅崛起过我国老一辈著名民商法学家张序九先生、金平先生、杨怀英先生等人，更培育出了当今中国诸如梁慧星、王卫国、尹田、张新宝、黄松有、张玉敏、赵万一、陈苇等著名民商法理论家和实务家。茵蕴如此，作为西政大民商法学科学术带头人和负责人之一的我和我的几位博导同人梁慧星教授、张玉敏教授、赵万一教授、陈苇教授、石慧荣教授等便有了继往开来、进一步建设好西政大民商法学科，为祖国培养更多、更优秀的民商法人才的义务和责任。正是意识到这种义务和责任，我们才有了与中国检察出版社合作，共同创办“民商法学博士文库”的举措，希望以此作为一个阵地，培养和推出民商法新秀。当然，本文库亦非专为西政大民商法博士点而设，在出版西政大民商法博士点毕业生的博士论文的同时，我们亦欢迎校内外其他博士点的毕业生参与，将其民商法学研究范围内的优秀博士论文在本《文库》出版。
金融控股公司系由于金融业在国际竞争下业种整合需求而来。究其实质而言，亦是金融业追求更高的金融效率，获得更大的经济利益而设计选择的一种金融经济组织模式。在金融自由化、信息化和全球他的大背景下，金融市场的需求结构也出现了新的变化，从而引致金融结构在组织模式上出现了无法适应这种变化的情形.使一些金融结构原先具有的组织优势在新的环境下几乎荡然无存。要想获得与原先一样的或更高的金融效率金融机构组织模式的转变与重构已成为摆在金融业面前十分紧迫而严峻的课题金融控股公司的出现就是为了解决这一课题而设计的一种金融组织模式。
刘东平，1972年出生，副教授，西南政法大学法学博士，现为山东大学应用经济学流动站博士后。菏泽市专业技术拔尖人才，菏泽学院民商法学学科带头人。先后任菏泽学院法律系副主任、教务处副处长、初等教育系主任。2008年到山东省东明县挂职锻炼，任中共东明县委常委、人民政府副县长。
导论第一节 背景与文献一、问题缘起二、文献综述第二节 视角与思路一、研究视角二、研究思路第三节 内容与创新一、基本内容二、主要创新(一)立法理念的创新(二)制度建构的创新(三)研究方法的创新第一章 制度背后的理念：金融效率与金融安全第一节 经济增长与金融发展一、经济增长：从要素到效率(一)经济增长的定义(二)经济增长是经济发展的首要目标(三)经济增长的动因二、金融发展：从工具到资源(一)金融基本属性的工具化认识(二)金融资源化的初步认识(三)金融资源理论三、金融发展与经济增长(一)金融发展理论(二)金融发展与经济增长的历史考察(三)金融发展与经济增长之间的关系第二节 金融效率与金融安全一、经济效率(一)经济效率的历史考察(二)经济效率的含义(三)帕累托效率二、金融效率(一)金融效率的内涵(二)金融资源的帕累托效率(三)金融效率与经济效率三、金融安全(一)金融安全的含义(二)金融风险、金融危机与金融安全(三)金融安全是动态发展的安全第三节 金融法律制度的立法理念一、立法理念的含义二、金融法律制度的价值理念(一)金融法的定位(二)金融法律制度的价值理念三、金融法律制度的基本价值取向：效率优先，兼顾安全(一)商法立法理念的基本价值取向(二)金融法律制度的基本价值取向：效率优先，兼顾安全本章小结第二章 金融控股公司：法律界定与经济分析第一节 金融控股公司的法律界定一、控股公司(一)控股公司的含义(二)控股公司的法律界定(三)控股公司的法律特征(四)公司法有关控股公司的规定二、金融控股公司(一)对金融控股公司的不同界定(二)金融控股公司的基本构成要素(三)金融控股公司的界定第二节 金融控股公司的制度、组织和契约一、经济组织与契约二、制度与契约三、纯粹型金融控股公司与事业型金融控股公司(一)纯粹型金融控股公司(二)事业型金融控股公司(三)两种金融控股公司组织架构的比较第三节 金融控股公司的经济分析一、资产专用性与金融资产同质性(一)资产专用性(二)金融资产同质性二、金融交易成本(一)交易(二)交易成本三、金融控股公司的规模经济四、金融控股公司的范围经济第四节 金融控股公司的组织结构优势一、金融控股公司的组织经济优势二、金融控股公司的信息经济优势三、分散和减少风险本章小结第三章 金融控股公司法律制度演进：制度变迁的历史考察第一节 经济学视野中的制度一、制度起源与科斯定理二、制度的内涵第二节 制度变迁一、制度非均衡与制度变迁二、制度变迁的成本因素三、制度变迁的方式(一)渐进式变迁与激进式变迁(二)诱致性变迁与强制性变迁(三)需求主导型变迁与供给主导型变迁四、制度变迁的过程(一)制度变迁的一般过程(二)制度变迁的时滞(三)路径依赖第三节 金融控股公司法律制度变迁一、金融制度变迁：从分业走向混业第四章 金融控股份公司主要法律制度安排(一)：准入设立和业务运作第五章 金融控股份公司主要法律制度安排(二)：公司治理、内部控制外部监督第六章 中国金融控股份公司法律规定的建构：背景、路径与制度本章小结结论参考文献后记
本书主要基于逻辑顺序展开研讨，同时兼顾历史顺序，力求按照逻辑与历史相统一的思路全面系统地把握金融控股公司法律制度的基本内容和基本理念，并以此服务于中国金融控股公司法律制度的构建。本书在逻辑思路上，第一步首先以经济增长为切入点分析金融法律制度的两大基本理念：金融效率与金融安全，并阐释了金融法律制度立法的价值取向是效率优先、兼顾安全。第二步分析了金融控股公司作为一种金融组织结构模式生发的缘由和动因，也就是金融控股公司存在的合理性。第三步通过对世界各国金融控股公司法律制度历史变迁的考察，论证金融控股公司作为一种获得更高金融效率的结构组织模式，金融立法当局在制度设计上充分体现出的效率优先、兼顾安全的价值理念。第四步则是针对金融控股公司各个方面的法律制度安排进行具体分析，深入探讨了各项制度安排背后的法律价值理念。金融控股公司作为一个市场主体，经济效率应该是其追逐的首要目标。但由于金融在一国经济中处于核心地位，金融监管当局出于国家经济安全的考虑，绝不会任由金融控股公司毫无约束地自行发展，而是实施必要的金融监管措施。从这一逻辑起点出发，金融控股公司法律制度的具体安排就呈现出两个层面：一个是金融控股公司经营层面上的法律制度安排，要充分体现效率优先的立法价值取向。
当毕业论文即将打印之际，我的研究生学习生活也随之即将结束。六年前我有幸考入西南政法大学攻读硕士学位，三年前更是幸运得以在这所具有五十年历史的政法名校继续攻读博士学位。六年来求学于此，各位法学名宿耳提面命，诸位同学研讨切磋，不仅使自己的法学理论水平不断提高，更让自己感受到民商法理论的博大精深。尤其是我的导师赵万一教授，他对我的生活给予了无微不至的关怀，对我的学习进行了悉心全面的指导。导师为学博专兼济，学术造诣深厚；为师严慈兼具，从教细致认真；为人谦和宽厚，处世豁达爽朗。在传道、授业、解惑中教我做人、做事、做学问，使我的人格素养、道德水平、理论学识得到全面的提升。尤其是在博士论文的写作过程中，从题目设计到提纲拟定，从标点符号到遣词造句，从篇章结构到全文构思，都给予了字斟句酌的修改和高屋建瓴的指导，整篇论文的字字句句无不饱含着导师的关怀和期望。在这里我只能衷心地说一声：“老师，谢谢您！”
《金融控股公司法律制度研究:以金融效率与金融安全为视角》：金融在整个经济中居于核心地位，其发展革命须在十分审慎的制充环境中进行，金融结构组织模式的发展，世界各国无一不是在构建出符合金融发展理念的金融法律制度框架后面逐步形成的。
