简明金融学教程
2009-9
首都经济贸易大学出版社
黄静茹 编
269
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货币、银行和金融市场已经成为整个经济学科中最受人关注的研究领域之一。它们不仅影响人们的日常生活，而且涉及经济运行中的大量资金的运动，这些资金的运动影响着企业的利润、商品和劳务的生产，甚至影响一国之外的其他国家的经济福利。金融市场变化迅速，金融工具日新月异；曾经是四平八稳的银行业，现在变得积极进取，风险和收益发生了不同于以往的变化；国际贸易和国际金融市场的发展，创造了一个一体化的世界经济，使得发生在一国金融市场中的事件对其他国家金融市场的运行产生大规模的影响；货币政策的实施，成为经济政策争论的核心；货币理论的新发展，改变了我们认识货币在经济中作用的思路。 《简明金融学教程》通过探讨货币在经济中的作用以及通过考察金融机构和金融市场如何运行，来回答货币金融领域许多受人关注的问题，并反映货币银行学所取得的令人感兴趣的进展。
第一部分 基础知识篇 第一章 货币和货币制度 第一节 货币的起源与功能 一、货币的起源 二、货币的功能 三、货币的作用 第二节 货币的定义和类型 一、货币的定义 二、货币的类型 第三节 货币制度 一、货币制度的形成 二、货币制度的构成要素 三、货币本位制度 复习题 第二章 信用 第一节 信用及其产生的客观经济基础 一、信用 二、信用的产生和现代信用活动的基础 第二节 信用的形式 一、最古老的信用形式：高利贷信用 二、现代信用形式 复习题 第三章 金融体系 第一节 金融体系的形成与演变 第二节 金融机构的功能 一、资金融通的渠道 二、金融机构在金融活动中的功能 第三节 西方国家的金融机构体系 一、中央银行 二、商业银行 三、专业银行 四、非银行金融机构 第四节 我国的金融机构体系 一、中央银行 二、商业银行 三、政策性银行 四、非银行金融机构 五、外资金融机构 复习题 第四章 金融工具 第一节 金融工具的定义和类别 一、金融工具 二、金融工具的基本特征及分类 第二节 原生性金融工具 一、短期金融工具 二、长期金融工具 第三节 衍生性金融工具 一、衍生性金融工具及其产生和发展的原因 二、金融衍生工具的种类 复习题 第五章 金融市场 第一节 金融市场概述 一、金融市场的含义 二、金融市场的特点 三、金融市场的构成要素 四、金融市场的分类 五、金融市场的功能 第二节 货币市场 一、货币市场的概念与特征 二、货币市场的结构 第三节 资本市场 一、资本市场的概念与特征 二、资本市场的结构 第四节 投资基金市场 一、投资基金的概念与种类 二、投资基金的运作 复习题第二部分 金融实践与政策篇 第六章 利息率常识 第一节 利息的概念和类别 一、什么是利息 二、利率与利率体系 三、利率的种类 第二节 利率的功能及其所需要的条件 一、利率的功能 二、利率发挥调节功能所需要的客观经济条件 第三节 利率的决定 一、马克思的利率决定理论 二、西方利率决定理论 三、影响利率变动的因素 第四节 利率市场化之争 一、利率管理体制的概念 二、西方主要国家的利率市场化之路 三、我国利率市场化路径选择和市场特点 四、关于我国利率市场化改革的观点集萃 复习题 第七章 商业银行及其经营管理 第一节 商业银行概述 一、商业银行的起源与发展 二、商业银行的性质与职能 三、商业银行的类型和组织形式 第二节 商业银行的资产负债表和业务 一、商业银行的资产负债表 二、商业银行的负债业务 三、商业银行的资产业务 四、商业银行的中间业务 五、表外业务 第三节 商业银行的存款创造机制 一、存款创造的原理 二、派生存款的创造过程 三、派生存款创造的制约因素 第四节 商业银行的经营管理 一、商业银行的经营原则 二、商业银行的经营管理理论 复习题 第八章 中央银行 第一节 中央银行概述 一、中央银行的产生与发展 二、中央银行的性质与职能 第二节 中央银行的制度安排 一、中央银行的制度类型 二、中央银行的组织制度 第三节 中央银行的主要业务 一、中央银行的负债业务 二、中央银行的资产业务 三、中央银行的中间业务 复习题第三部分 金融理论篇 第九章 货币需求理论 第一节 货币需求的基本概念 一、货币需求 二、货币需求量 第二节 古典货币数量学说 一、现金交易理论 二、现金余额理论 三、收人数量理论 第三节 马克思的货币需求理论 一、金币必要量规律 二、金币必要量规律发挥作用的条件 第四节 凯恩斯学派的货币需求理论 一、凯恩斯的货币需求理论 二、货币总需求函数 三、凯恩斯货币需求理论的发展 第五节 现代货币数量理论 一、弗里德曼的主要观点 二、弗里德曼的货币需求函数公式 复习题 第十章 货币供给理论 第一节 货币供给量及其特征 一、货币层次 二、货币存量和货币流量 三、货币供给量的含义 四、货币供给量的特征 第二节 货币的供给 一、通货的供给 二、存款的供给 三、货币供给与银行体系 第三节 货币供给模型 一、基础货币与货币供给 二、M1的供给模型 三、M2的供给模型 四、货币乘数的决定因素 复习题 第十一章 通货膨胀理论 第一节 通货膨胀概述 一、通货膨胀的概念 二、通货膨胀的度量 三、通货膨胀的类型 四、通货膨胀对经济运行的影响 第二节 通货膨胀的成因 一、需求拉上说 二、成本推进说 三、供求混合推进说 四、部门结构说 五、预期说 六、其他学说 第三节 通货膨胀的治理 一、从分析通货膨胀的成因人手解决 二、依总体分析的思路所采取的对策 第四节 通货紧缩概述 一、通货紧缩的内涵 二、通货紧缩的测量 三、通货紧缩的类型 四、通货紧缩对经济运行的影响 五、通货紧缩的成因与治理 六、通货紧缩的治理 复习题 第十二章 货币政策理论 第一节 货币政策的含义及其主要内容 一、货币政策的含义 二、货币政策的主要内容 第二节 货币政策目标 一、理论上的货币政策目标 二、货币政策目标的现实选择 三、货币政策目标之间的矛盾与冲突 第三节 货币政策工具 一、一般性货币政策工具 二、选择性货币政策工具 三、直接信用管制 四、间接信用控制 第四节 货币政策中介指标 一、货币政策中介指标的含义 二、设置货币政策中介指标的必要性 三、选取货币政策中介指标所需要的条件 四、西方国家常用的货币政策中介指标 第五节 货币政策传导机制理论 一、凯恩斯学派的货币政策传导机制理论 二、货币学派的货币政策传导机制理论 第六节 货币政策效应分析 一、货币政策的数量效应 二、货币政策的时间效应 三、影响货币政策效应的主要因素 复习题参考文献
由于实物货币上述缺陷的存在，随着生产和交换的不断发展，曾经是一种进步的实物货币便成为商品经济进一步发展的羁绊，因此，必然会被更适当的货币类型所代替。 2．金属货币。金属货币是指金币和银币，属于足值货币。 金和银一般被认为是理想的货币币材，金属货币是理想的货币形态。这一方面是因为金属货币恰好克服了实物货币的缺陷，具备了货币必须具备的条件和特征，即普遍可接受性、轻便性、价值稳定性、耐久性、均质性和可分性；另一方面，由于在既定的制度安排下，金属货币具有自动调节货币流通量的作用，因此，从长期来看，既不会产生通货膨胀，也不会出现通货紧缩。 虽然金属货币具有上述优点和特征，但它终究要退出历史的舞台。这是因为，随着参与交换的商品的种类和数量的增加，人们对货币会有越来越多的需求，而金属货币的供给则要受自然储量的限制，这样便会出现货币供求缺口，使金属货币供给无法满足人们对货币的需要，正是由于这个原因，才有了代替金属货币执行功能的代用货币。 3．代用货币。代用货币即代替贵金属货币来执行货币相关功能的货币，主要指的是政府或银行发行的纸币。虽然代用货币的外在形态是纸币，但它同现代意义上的纸币是存在本质区别的。这种纸币一方面有十足的贵金属作为发行准备，另一方面可以同贵金属货币进行自由足值的兑换，因此，代用货币也称为可兑换纸币，而现代意义上的货币却既没有贵金属作发行准备，也已经不能同贵金属进行兑换，所以称做不兑现纸币。 最早使用代用货币的国家是英国。其最早的形态可以追溯到中世纪后期由英国金匠（Goldsmith）及大商人因替顾客保管金银币而开出的本票形式的收据，这是最原始的代用货币。
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