投资者保护、绩效与风险控制
2009-6
中国金融出版社
李艳虹
214
本书围绕国有商业银行治理目标，以保护投资者利益、提高绩效、控制风险为主线，运用马克思主义经济学、现代企业理论、制度经济学、货币金融学的有关理论，详细分析了商业银行的内部、外部治理机制与治理目标之间的关系，从保障国有商业银行的国家股东利益、建立现代商业银行制度的高度和标准出发，对我国国有商业银行公司治理的内容、存在的问题和改革方向等方面进行分析研究，并结合我国国有商业银行治理机制的现状，提出相应的政策建议。 本书首先对商业银行治理的概念和主要内容作出界定，将商业银行治理机制分为内部治理机制和外部治理机制，认为商业银行治理机制的最终目标是不仅要保障投资者利益、提高银行绩效，而且要防范风险。其次，本书对现代公司治理理论和商业银行治理理论的有关文献进行了综述，比较分析了商业银行公司治理的外部监控型和内部监控型模式，指出自，20世纪80年代以来，随着经济与金融全球化进程的加快，国际金融业的竞争加剧，两种治理模式相互借鉴，取长补短，出现了日益趋同化的发展趋势。在此基础上，本书围绕国有商业银行治理的目标，以保护投资者利益、提高绩效、风险控制为主线，结合我国国有商业银行股份制改革进程和治理现状，详细探讨了股权结构、董事会制度、激励约束机制、市场竞争机制和监管机制等银行内外部治理机制与目标之间的关系。在分析中，本书针对我国国有商业银行治理机制的缺陷，提出了相应的完善建议。
第1章 导论 1.1 问题的提出 1.1.1 公司治理的起源 1.1.2 商业银行公司治理问题的提出 1.2 相关概念及界定 1.2.1 公司治理的内涵 1.2.2 商业银行公司治理的内容 1.3 研究方法和路径说明 1.3.1 实证研究和规范研究相结合的方法 1.3.2 比较研究的方法 1.4 本书的结构安排第2章 公司治理的相关理论 2.1 传统的公司治理理论 2.1.1 所有权与经营权分离理论 2.1.2 委托一代理理论 2.1.3 股东至上主义 2.2 公司治理理论的发展 2.2.1 利益相关者理论 2.2.2 集中股权结构理论 2.2.3 “大股东监督”理论 2.2.4 相近持股比的股权结构理论 2.2.5 管理者激励理论 2.2.6 代理成本理论 2.2.7 超产权理论第3章 商业银行公司治理理论与治理模式比较 3.1 商业银行治理的文献综述 3.2 国有商业银行治理的特殊性 3.2.1 外部治理环境的特殊性 3.2.2 内部治理结构的特殊性 3.3 商业银行治理模式的比较分析 3.3.1 两种商业银行公司治理模式分析 3.3.2 两种商业银行治理模式的比较 3.3.3 两种商业银行治理模式的趋同化发展 3.3.4 商业银行治理模式给我们的启示第4章 我国国有商业银行公司治理与投资者保护 4.1 国有商业银行投资者保护概述 4.1.1 国有商业银行投资者保护的含义与实质 4.1.2 国有商业银行投资者利益被侵占的原因分析 4.2 国有商业银行控制权私人利益的表现与衡量 4.2.1 控制权私人利益概述 4.2.2 国有商业银行控制权私人利益的含义与表现 4.2.3 国有商业银行控制权私人利益的衡量和决定 4.3 国有商业银行内部治理机制与投资者利益保护 4.3.1 产权结构与投资者利益保护 4.3.2 董事会制度与投资者利益保护 4.3.3 约束激励机制与投资者利益保护 4.4 国有商业银行外部治理机制与投资者利益保护 4.4.1 市场竞争与投资者利益保护 ……第5章 我国国有商业银行公司治理与绩效第6章 我国国有商业银行公司治理与风险控制第7章 结论与政策建议参考文献
第1章 导论 1.1 问题的提出 银行是中国金融业的核心，国有商业银行是中国银行业的主体，国有商业银行的稳健经营直接关系到中国整个经济金融的稳定和发展。经过三十多年来金融体制改革的实践探索和理论创新，中国银行业发生了巨大的变化，取得了长足的进步，但不可否认，国有商业银行仍然存在许多问题，诸如不良贷款率较高、运营效率较低、内外发展动力不足、经营管理机制不够完善等。中国加入世界贸易组织后，国有商业银行不仅面临国内同业的竞争，而且面临国际强手的挑战，尤其是在科学技术迅速发展的今天，许多国际大银行在资金调配运用、资产种类、成本控制、经营效益等方面具有明显的优势。因此，如何进一步深化国有商业银行改革，引导国有商业银行抓住机遇，保证平稳过渡，并争取国际竞争的有利地位，对我国银行业的发展有着重要的意义，也对深化金融体制改革具有全局性的意义。 现代商业银行发展与运作的实践和经验表明，选择和设计怎样的治理结构对银行整体经营管理绩效和风险防范能力具有关键性的影响。中国的国有商业银行改革是深化金融体制、完善市场经济体制的重要组成部分，把国有商业银行逐步改造为具有国际竞争力的现代化股份制商业银行，是党中央和国务院作出的重大决策。 ……
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