开放条件下中国银行业的控制力与国家金融安全
2009-9
中国金融出版社
黄宪，赵征 著
331
无
合作与竞争是金融全球化潮流中相互交织的双重主题，中国作为发展中大国，在融入这一潮流的过程中，需要对机遇和风险做出理性的判断和权衡。鉴于银行业在国民经济运行中的战略性地位，中国如何在借助外部力量推动银行业发展的同时，确保对银行业的控制力和国家金融安全，是社会各界普遍关注的问题。 黄宪教授主著的《开放条件下中国银行业的控制力和国家金融安全》对这一问题进行了深入系统的研究。该书针对中国银行业的开放，系统、深入地分析和回答了理论界、实务界和政府部门普遍关心的问题，聚焦对外开放条件下银行业的竞争力、控制力和国家金融安全，通过审视发达国家跨国银行进入新兴市场国家的动机及其在常态和危机中的行为，客观分析外资银行进入对东道国金融安全的综合效应，即对东道国金融体系稳定性、银行体系运作效率以及金融主权的正负面影响及它们之间相互作用的机理。本研究还重点就WTO协议的过渡期结束后，外资银行在华全面经营对中国银行业是否会形成控制力、在什么条件和背景下会形成控制力、以及在什么状态下有可能会影响到国家金融安全的重大问题进行了深入研究，审慎评述了我国对外资银行的开放政策，对下一步如何进行最优开放政策的选择提出了建议。
第一部分 中国银行业控制力和国家金融安全问题的由来 第一章 中国签署开放银行业协议的基本内容和实施进程 第一节 中国政府承诺开放银行业的基本内容和底线 一、在WTO框架下签署开放银行业的背景 二、承诺开放银行业的基本内容和底线 第二节 中国开放银行业的进程 一、开放银行业进程大事记 二、保护期结束后我国对开放银行业的政策导向和基本思路 第二章 外资银行进入中国及其发展所引起的争论 第一节 外资银行进入在中国的发展阶段和现状 一、起步阶段 二、扩张阶段 三、业务收缩阶段 四、发展的新阶段 第二节 国内对外资银行进人和在华发展的主要忧虑 一、经济总体实体影响论 二、国内银行业竞争力弱势环境下的利益受损论 三、国有资产贱卖论 四、引进境外战略投资者与银行业控制力和国家金融安全 第三章 定义银行业控制力和国家金融安全 第一节 控制力和银行业控制力 一、对控制力的理解 二、银行业控制力的定义 第二节 国家安全与国家金融安全 一、国家安全观的诠释 二、国家经济安全观 三、国家金融安全及其评价标准第二部分 外资银行进入新兴市场国家的动机——效应分析 第四章 跨国银行海外扩张动机的假说与实证检验 第一节 跨国银行海外扩张动机理论的假说 一、追随客户导向的防御型战略假说 二、市场寻求导向的进取型战略假说 第二节 跨国银行FDl动机实证结论的演变 一、有待检验的理论假说与实证模型 二、早期实证结论对追随客户假说的支持 三、近期实证结论日趋倾向于支持市场寻求假说 第五章 跨国银行进入新兴市场的根本动机与长期效应的关联分析 第一节 跨国银行的根本动机与长期战略的动态规划 一、基于市场寻求根本动机的长期战略部署 二、配合长期战略部署的动态规划 第二节 跨国银行进入新兴市场FDl的根本动机与效应的关联分析 一、融合OLI范式和FL理论的综合分析框架 二、跨国银行FDI的供给面分析 三、跨国银行FDI的需求面分析 四、分析跨国银行进入效应的关键点第三部分 新兴市场国家开放银行业对国家金融安全的影响 第六章 外资银行进入与东道国金融体系的稳定性 第一节 理论界关于外资银行对东道国金融稳定性影响的争议 一、外资银行是东道国金融运行的“稳定器” 二、外资银行是东道国金融危机的诱因或“加速器” 第二节 外资银行进入对发展中国家金融稳定性影响的实证 一、对东道国金融稳定性产生影响的不同角色和机制 二、在东道国金融危机中的行为和影响的区域比较 三、母国经济波动对东道国的影响 第三节 外资银行进人对发展中国家金融稳定性影响的归纳性评价 一、实证结果的趋同性和差异性 …… 第七章 外资银行进入与东道国银行体系的运行效率 第八章 外资银行进入与东道国的金融主权和国家战略利益第四部分 外资银行进入中国后的经营和竞争策略与银行业控制力 第九章 对银行业控制力与竞争力的界定和两者关系的分析 第十章 外资银行进入后的中国银行业控制力分析 第十一章 中外资银行控制力的内生变化分析：竞争力决定控制力第五部分 中国银行业对外开放策略的优化安排 第十二章 新兴市场国家银行业对外开放政策的演变 第十三章 中国银行业对外开放策略的基本准则与动态规划参考文献后记
第一部分 中国银行业控制力和国家金融安全问题的由来 第一章 中国签署开放银行业协议的基本内容和实施进程 第一节 中国政府承诺开放银行业的基本内容和底线 一、在WTO框架下签署开放银行业的背景 WTO的协议是指1994年《关于建立世界贸易组织的协定》和若干多边贸易协定的总协定。多边贸易协定内容庞杂，但它主要由三个多边贸易协定构成，即《货物贸易总协定》、《服务贸易总协定》和《与贸易有关的知识产权协定》，其中《服务贸易总协定》指广义服务贸易，包括金融服务业。《服务贸易总协定》在结构上又由三大部分构成：协议条款正文、附件和各国的市场准入承诺清单。在协调上和执行力的关系上，世界贸易组织主张在广泛协商的基础上，推崇法制化，要求统一执行有关协议。世界贸易组织还专门强调，成员国必须以一揽子方式接受WTO的协定，不能选择性地参加某一个或某几个协定。 在经济和金融全球化的20世纪，国际经济的竞争无论从领域和手段都达到白热化程度。西方强国的竞争优势既推动了各种资源在全球范围内的经济合理配置，但也促使大多数新兴经济体和发展中国家逐步移往全球产业价值链上的低端部分。 ……
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